博時(shí)基金車(chē)宏原：敏捷+開(kāi)放引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　作為信息化最早，對(duì)信息化依賴(lài)程度最高的行業(yè)之一，金融業(yè)是昔日信息化大潮來(lái)臨時(shí)，率先進(jìn)行 IT 系統(tǒng)建設(shè)的用戶群體。也因此，不少金融機(jī)構(gòu)有大量的歷史遺留系統(tǒng)，沿用老的技術(shù)架構(gòu)，在用戶體驗(yàn)、研發(fā)速度、開(kāi)放互聯(lián)等方面落后于互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。

　　近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展和業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新，舊有系統(tǒng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的困擾更為強(qiáng)烈，對(duì)于想在業(yè)務(wù)創(chuàng)新上跑得更快的金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)尤為強(qiáng)烈。

　　博時(shí)基金管理有限公司是中國(guó)內(nèi)地首批成立的五家基金管理公司之一，自成立以來(lái)，博時(shí)基金一直將 IT 作為公司發(fā)展的重要組成部分，在行業(yè)內(nèi)率先實(shí)現(xiàn) IT 自主研發(fā)能力，逐步形成了“業(yè)務(wù) IT 化、IT 業(yè)務(wù)化”的科技與業(yè)務(wù)深度融合的 IT 文化。在朝向綜合型、全能型的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)邁進(jìn)的進(jìn)程中，IT 在博時(shí)基金內(nèi)部扮演了“以科技推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新”的重要角色。

　　博時(shí)基金的舊有 IT 系統(tǒng)中，有些已經(jīng)有十幾年的歷史，應(yīng)用、數(shù)據(jù)、流程緊密耦合在一起，升級(jí)起來(lái)非常困難，很難支撐公司快速發(fā)展的需要。

　　互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的發(fā)展一方面帶來(lái)了挑戰(zhàn)，同時(shí)也把互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)的優(yōu)勢(shì)呈現(xiàn)出來(lái)。博時(shí)基金希望將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)架構(gòu)在敏捷、開(kāi)放方面的優(yōu)勢(shì)與基金業(yè)原有的穩(wěn)定、安全的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行有機(jī)融合。

　　基于此，博時(shí)基金 2016 年開(kāi)始進(jìn)行了博時(shí)新一代技術(shù)架構(gòu) BOFA（BOseraFintechArchitecture）的建設(shè)，用敏捷加開(kāi)放的 IT 平臺(tái)來(lái)支撐和引領(lǐng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。BOFA 的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)技術(shù)架構(gòu)由原來(lái)的各種技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式的原始狀態(tài)，逐步向先進(jìn)、統(tǒng)一的新一代技術(shù)架構(gòu)演進(jìn)，覆蓋行業(yè)發(fā)展對(duì)云計(jì)算、開(kāi)放 API、高穩(wěn)定性、高并發(fā)性、高安全性、企業(yè)數(shù)據(jù)平臺(tái)、金融科技等方面技術(shù)升級(jí)的要求，全面支撐傳統(tǒng)核心應(yīng)用和互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用。歷經(jīng)三年的建設(shè)，BOFA 已全面落地，支撐新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)外上線。

　　讓云原生體系在基金公司中落地

　　有些金融機(jī)構(gòu)對(duì)新技術(shù)架構(gòu)的引入是“應(yīng)用驅(qū)動(dòng)型”，在建設(shè)新系統(tǒng)的時(shí)候，為了技術(shù)先進(jìn)性而采用部分新的技術(shù)架構(gòu)。而博時(shí)基金的構(gòu)想是以科技驅(qū)動(dòng)的思維，系統(tǒng)化構(gòu)建企業(yè)的新一代技術(shù)架構(gòu)，從而能夠以科技引領(lǐng)，驅(qū)動(dòng)企業(yè)更加敏捷地融入到開(kāi)放的生態(tài)中。以此為目標(biāo)，博時(shí)基金系統(tǒng)化地構(gòu)建云原生的幾個(gè)技術(shù)體系——微服務(wù)、容器云和 DevOps，讓企業(yè)適合于云生態(tài)。云原生架構(gòu)既是 IT 體系，也是業(yè)務(wù)開(kāi)展的基礎(chǔ)平臺(tái)。

　　“我們建設(shè)云原生的技術(shù)體系有兩大目標(biāo)：一是敏捷，即持續(xù)交付能力的不斷提高、二是開(kāi)放，即通過(guò)建立云計(jì)算的靈活遷移能力，融入到開(kāi)放的生態(tài)�！避�(chē)宏原表示，“由于過(guò)去的系統(tǒng)構(gòu)建的較早，一直以來(lái)對(duì)系統(tǒng)的維護(hù)升級(jí)都是在上面‘添磚加瓦’，再加上 IT 團(tuán)隊(duì)人員的流動(dòng)，其系統(tǒng)維護(hù)和更新工作變得非常復(fù)雜艱難。為此，在進(jìn)行新一代系統(tǒng)規(guī)劃設(shè)計(jì)前，信息技術(shù)部分析老系統(tǒng)的痛點(diǎn)所在，以便在新系統(tǒng)中進(jìn)行規(guī)避�！�

　　博時(shí)基金云原生技術(shù)體系，是 BOFA 的重要組成部分。云原生技術(shù)架構(gòu)規(guī)劃了跨云管理、微服務(wù)架構(gòu)、容器應(yīng)用、開(kāi)放 API 體系、容器云平臺(tái)等先進(jìn)的技術(shù)應(yīng)用，其具體落地在四個(gè)方面：

　　以紅帽 OpenShift 為基礎(chǔ)搭建商用的容器云集群和管理平臺(tái)，支持 Docker 容器，在應(yīng)用系統(tǒng)推廣容器化。

　　采用微服務(wù)框架平臺(tái)，如 Dubbo、SpringCloud 框架等，實(shí)現(xiàn)應(yīng)用系統(tǒng)的微服務(wù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。結(jié)合現(xiàn)有 DevOps 平臺(tái)，推廣開(kāi)發(fā)運(yùn)維一體化。基于 OpenShift 平臺(tái)建設(shè)一個(gè)輕量級(jí)的 PaaS 平臺(tái)，支撐傳統(tǒng)業(yè)務(wù)架構(gòu)升級(jí)和互聯(lián)網(wǎng)新型業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

　　據(jù)介紹，基于 OpenShift 的云原生架構(gòu)給博時(shí)基金帶來(lái)了較為明顯的收益，以試點(diǎn)項(xiàng)目為例：開(kāi)發(fā)效率將顯著提升；生產(chǎn)力效益將得到提升，開(kāi)發(fā)周期縮短；應(yīng)用管理效率提升，管理應(yīng)用和服務(wù)的時(shí)間大幅降低；基礎(chǔ)架構(gòu)成本將顯著降低，服務(wù)器的使用率將提升為原來(lái)的數(shù)倍。

　　以企業(yè)發(fā)展為導(dǎo)向構(gòu)建技術(shù)架構(gòu)

　　在具體實(shí)踐上，博時(shí)新一代技術(shù)架構(gòu) BOFA 建設(shè)首先從 DevOps 開(kāi)始突破，實(shí)現(xiàn)基于容器引擎的持續(xù)集成／持續(xù)部署能力，建設(shè)端到端持續(xù)交付流水線；接著實(shí)現(xiàn)軟件定義存儲(chǔ)和軟件定義網(wǎng)絡(luò)，從而全面完成了軟件定義數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)環(huán)境的整體建設(shè)，構(gòu)建穩(wěn)定和快速應(yīng)變的基礎(chǔ)設(shè)施管理體系；同時(shí)，從互聯(lián)網(wǎng)和內(nèi)部管理系統(tǒng)著手進(jìn)行微服務(wù)化重構(gòu)；然后引入紅帽 OpenShift 容器平臺(tái)，一方面是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)存應(yīng)用和微服務(wù)應(yīng)用的容器化，另一方面是對(duì)容器進(jìn)行更高級(jí)的管理，即容器編排和容器云的拓展。

　　車(chē)宏原說(shuō)：“在 BOFA 落地方面，我們最重要的經(jīng)驗(yàn)就是做好實(shí)施路徑的規(guī)劃，循序漸進(jìn)地推進(jìn)。不切合實(shí)際的計(jì)劃會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目的失敗。針對(duì)舊版系統(tǒng)存在的不夠敏捷和不夠開(kāi)放的問(wèn)題，2016 年我們?cè)O(shè)計(jì) BOFA 技術(shù)架構(gòu)的思路就是分步走，先把敏捷理念帶進(jìn)來(lái)，實(shí)現(xiàn) DevOps 落地，采用 SOA 理念對(duì)系統(tǒng)解耦拆分，然后對(duì)內(nèi)部辦公、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用進(jìn)行微服務(wù)化改造，逐步提升系統(tǒng)的敏捷性�，F(xiàn)階段，正在進(jìn)行業(yè)務(wù)微服務(wù)架構(gòu)的推廣，讓穩(wěn)定的、共享的微服務(wù)沉淀形成業(yè)務(wù)中臺(tái)，從而實(shí)現(xiàn)最終的產(chǎn)品和平臺(tái)創(chuàng)新。同時(shí)，出于對(duì)未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展的支持，還會(huì)提前預(yù)留出系統(tǒng)支持企業(yè)級(jí)開(kāi)放 API 的功能�！�

　　據(jù)介紹，博時(shí)基金于 2016 年實(shí)現(xiàn)了 DevOps，公司全部 50 多個(gè)系統(tǒng)、200 多名技術(shù)人員在 DevOps 研發(fā)平臺(tái)上進(jìn)行統(tǒng)一管理，在提高效率、降低風(fēng)險(xiǎn)、能力提升、支持業(yè)務(wù)高速發(fā)展和快速應(yīng)變方面的收益顯著。

　　博時(shí)基金 DevOps 統(tǒng)一研發(fā)平臺(tái)獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)第六屆證券期貨業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)二等獎(jiǎng)，為博時(shí)基金后續(xù)的云原生體系建設(shè)提供了強(qiáng)大的能力支撐。

　　“云原生架構(gòu)的思路是為了實(shí)現(xiàn)敏捷和開(kāi)放的新一代技術(shù)架構(gòu)目標(biāo)，完成微服務(wù)、容器云和 DevOps 的三大體系建設(shè)，真正地實(shí)現(xiàn)科技驅(qū)動(dòng)的基礎(chǔ)能力，利用金融科技技術(shù)來(lái)推動(dòng)企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。一切改造的最終落腳點(diǎn)就是要幫助博時(shí)基金擁有業(yè)務(wù)敏捷、金融智能、數(shù)字生態(tài)的能力，提升投研核心能力，增強(qiáng)客戶數(shù)字化體驗(yàn)，提升金融服務(wù)效率，讓金融更加普惠�！避�(chē)宏原表示。

　　新架構(gòu)引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　在進(jìn)行了企業(yè)技術(shù)架構(gòu)的升級(jí)之后，博時(shí)基金可以更快地響應(yīng)業(yè)務(wù)的需求，對(duì)于自身?yè)碛械馁Y源也得以更好的利用，并基于此推出了很多創(chuàng)新產(chǎn)品，為客戶進(jìn)行更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　例如，博時(shí)基金新一代投資決策支持系統(tǒng)就是采用新技術(shù)架構(gòu)開(kāi)發(fā)的核心應(yīng)用之一。

　　投研能力是基金公司根本的能力，為了提升自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，博時(shí)基金推出了名為“新一代投資決策支持系統(tǒng)”的戰(zhàn)略性項(xiàng)目。該項(xiàng)目建立起全流程、全資產(chǎn)、全球化的統(tǒng)一平臺(tái)，包括實(shí)時(shí)估值、合規(guī)風(fēng)控、投資管理、運(yùn)營(yíng)保障、場(chǎng)外交易、監(jiān)控平臺(tái)、MOM 服務(wù)、數(shù)據(jù)網(wǎng)關(guān)八大子系統(tǒng)，全面支持投資研究、投資組合管理、投資交易、合規(guī)風(fēng)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效歸因和基金運(yùn)作等投資前中后臺(tái)業(yè)務(wù)。

　　據(jù)悉，項(xiàng)目對(duì)標(biāo)國(guó)際金融科技的標(biāo)桿平臺(tái)，填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)空白，把“平臺(tái)將是利用金融科技實(shí)現(xiàn)投研領(lǐng)域創(chuàng)新的重要載體”的思路帶進(jìn)了國(guó)內(nèi)的基金市場(chǎng)。

　　該項(xiàng)目是當(dāng)前基金行業(yè)最大規(guī)模的自主可控研發(fā)項(xiàng)目之一，兼具業(yè)務(wù)的高度復(fù)雜性，屬于難度最大的一類(lèi)項(xiàng)目，新一代技術(shù)架構(gòu)和 DevOps 為項(xiàng)目的成功起到了保駕護(hù)航的作用。

　　博時(shí)基金存金寶（博時(shí)黃金ETF）是博時(shí)基金與螞蟻金服合作的理財(cái)產(chǎn)品。據(jù)悉，存金寶是在博時(shí)黃金 ETF 的基礎(chǔ)上，利用黃金既有投資屬性又有消費(fèi)屬性的特點(diǎn)，打造的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。客戶不僅可以申購(gòu)贖回黃金 ETF 份額，還可以換購(gòu)實(shí)物金，甚至還實(shí)現(xiàn)了 B2C 的黃金紅包功能。

　　存金寶最早于 2014 年底上線，2017 年采用云計(jì)算、分布式架構(gòu)、開(kāi)源數(shù)據(jù)庫(kù)等技術(shù)對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)，可支持 3 億客戶、日峰值2億筆交易、支持雙 11 促銷(xiāo)等高可伸縮性要求，提升了市場(chǎng)和產(chǎn)品創(chuàng)新的支持能力。本項(xiàng)目不僅在線上服務(wù)了眾多客戶，其自身的創(chuàng)新也深獲業(yè)界肯定，并獲得了深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)。

　　開(kāi)放平臺(tái)打造生態(tài)合作

　　互聯(lián)網(wǎng)金融背景下，閉門(mén)造車(chē)已經(jīng)與時(shí)代趨勢(shì)不符，基金公司也需要與眾多合作伙伴攜手為最終客戶打造全方位的服務(wù)。

　　博時(shí)基金的新一代基金理財(cái)綜合業(yè)務(wù)開(kāi)放平臺(tái)，就是博時(shí)基金實(shí)施開(kāi)放生態(tài)合作的業(yè)務(wù)平臺(tái)。該平臺(tái)基于云原生架構(gòu)，采用了微服務(wù)設(shè)計(jì)、實(shí)現(xiàn)開(kāi)放共享的 OpenAPI 平臺(tái)。平臺(tái)的基礎(chǔ)功能覆蓋了網(wǎng)上直銷(xiāo)和實(shí)時(shí)代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)，在用戶體驗(yàn)方面，對(duì)實(shí)時(shí)開(kāi)戶、實(shí)時(shí)申購(gòu)確認(rèn)、快速取現(xiàn)和收益結(jié)轉(zhuǎn)效率等方面提出了更高的要求，同時(shí)也希望通過(guò)貨幣基金實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)來(lái)打造底層錢(qián)包、支付和基金組合交易、智能投顧、貨幣基金支付、余額理財(cái)?shù)刃屡d業(yè)務(wù)。

　　除此以外，博時(shí)基金還可以依托自身在投研方面的核心能力，進(jìn)行業(yè)務(wù)能力的輸出，比如資產(chǎn)配置建議、投顧服務(wù)、組合交易、研究成果和理財(cái)計(jì)算器等�！拔覀兘柚� OpenShift 解決方案構(gòu)建的云原生的體系，未來(lái)在平臺(tái)上增加新業(yè)務(wù)和調(diào)整現(xiàn)有業(yè)務(wù)都可以無(wú)需中斷對(duì)外的業(yè)務(wù)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的不停機(jī)更新，敏捷水平進(jìn)一步提升�！�

　　展望未來(lái)的技術(shù)應(yīng)用與融合創(chuàng)新，車(chē)宏原強(qiáng)調(diào)：“為了技術(shù)創(chuàng)新而進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新是沒(méi)有意義的，只有讓技術(shù)創(chuàng)新確實(shí)保障了公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，提升了公司業(yè)務(wù)的效率，那才是真正有意義的創(chuàng)新�！�

　　在他看來(lái)，博時(shí)基金技術(shù)架構(gòu)創(chuàng)新所帶來(lái)的價(jià)值是：IT 更加敏捷和開(kāi)放生態(tài)的建成，即新業(yè)務(wù)研發(fā)上線時(shí)間大幅縮短，新業(yè)務(wù)更適合市場(chǎng)和用戶的真正需要，合作伙伴可以通過(guò)開(kāi)放 API 獲取博時(shí)的專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)能力，從而讓博時(shí)基金這類(lèi)非云原生企業(yè)實(shí)現(xiàn)云原生架構(gòu)，最終像很多云原生企業(yè)一樣，以科技引領(lǐng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

　　基金投資需謹(jǐn)慎