洞察|合利寶支付九項(xiàng)違規(guī)遭央行罰款70萬！2019年凈利同比下降，一年收4張罰單！

　　近日，中國人民銀行長沙中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息公示表，劍指廣州合利寶支付湖南分公司九項(xiàng)違法。

　　據(jù)行政處罰書長銀罰字〔2020〕第3號(hào)顯示，廣州合利寶支付科技有限公司湖南分公司存在以下九項(xiàng)違法行為：1.未按規(guī)定建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、收單外包業(yè)務(wù)管理、特約商戶檔案管理制度；2.未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制度；3.未按規(guī)定開展特約商戶巡檢； 4.未按規(guī)定開展特約商戶培訓(xùn)；5.為入網(wǎng)時(shí)間少于90日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；6.單位特約商戶使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶；7.變造交易；8.未限制商戶違規(guī)移機(jī)使用受理終端；9.未按規(guī)定報(bào)告外包服務(wù)機(jī)構(gòu)情況。

　　因此，中國人民銀行長沙中心支行決定對其采取限期改正，給予警告，沒收違法所得11,750.01元,并處70萬元罰款的行政處罰。

　　據(jù)了解，此次受央行處罰已是合利寶支付跨入2020以來第二次受罰。早在今年1月9日，合利寶支付黑龍江分公司就曾因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》遭到中國人民銀行哈爾濱中心支行處罰。

　　2019年凈利同比下降 曾收4張罰單

　　據(jù)合利寶支付官網(wǎng)顯示，合利寶是中國領(lǐng)先的支付科技賦能平臺(tái)（T2B2C），成立于2013年7月19日，注冊資本金1億元，總部位于廣州。業(yè)務(wù)類型包含互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。現(xiàn)有員工300余人，下設(shè)有分公司20余家。同時(shí)其隸屬于上市公司仁東控股(002647,股吧)（股票代碼：002647），是其生態(tài)圈的核心一環(huán)。

　　據(jù)天眼查顯示，合利寶支付現(xiàn)任總經(jīng)理為田錚，生于1989年2月，2013年畢業(yè)于美國德保羅大學(xué)，MBA學(xué)歷。曾任行健資本管理集團(tuán)有限公司投資經(jīng)理、民盛金科董事、共青城民盛金控投資管理有限公司總經(jīng)理、霍爾果斯民盛創(chuàng)業(yè)投資有限公司監(jiān)事、廣東合利金融科技服務(wù)有限公司董事兼總經(jīng)理、廣州合利征信服務(wù)有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、深圳前海合利商業(yè)保理有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、深圳前海民盛天宮供應(yīng)鏈管理有限公司執(zhí)行董事、中國全通（控股）有限公司執(zhí)行董事兼副總裁等職。

　　另據(jù)仁東控股披露的2019年年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2019年，合利寶支付實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入11.155億元，同比增加27.74%；但營收增加的同時(shí)，凈利潤卻在同比下降，2019年合利寶支付實(shí)現(xiàn)凈利潤1.2億元，同比減少3.23%。

　　值得注意的是，合利寶支付去年曾因多項(xiàng)違法收到央行罰單四張。

　　2019年1月22日，據(jù)廣州銀罰字〔2019〕7號(hào)顯示，合利寶支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定遭到央行廣州分行警告，沒收違法所得286,099.83元，并處罰款530,000元；

　　2019年11月14日，合利寶支付新疆分公司因特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶未使用其同名單位結(jié)算賬戶；特約商戶為個(gè)體工商戶，收單銀行結(jié)算賬戶未使用其同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶兩項(xiàng)違法遭到央行烏魯木齊支行罰款7萬元。

　　2019年12月6日，合利寶黑龍江分公司因存在未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以20萬元人民幣罰款，同時(shí)對相關(guān)責(zé)任人處以1萬元人民幣罰款。