洞察|合利寶支付九項違規(guī)遭央行罰款70萬！2019年凈利同比下降，一年收4張罰單！

　　近日，中國人民銀行長沙中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息公示表，劍指廣州合利寶支付湖南分公司九項違法。

　　據(jù)行政處罰書長銀罰字〔2020〕第3號顯示，廣州合利寶支付科技有限公司湖南分公司存在以下九項違法行為：1.未按規(guī)定建立風險評級、收單外包業(yè)務管理、特約商戶檔案管理制度；2.未按規(guī)定落實特約商戶實名制度；3.未按規(guī)定開展特約商戶巡檢； 4.未按規(guī)定開展特約商戶培訓；5.為入網(wǎng)時間少于90日的特約商戶提供T+0資金結算服務；6.單位特約商戶使用個人銀行結算賬戶作為收單結算賬戶；7.變造交易；8.未限制商戶違規(guī)移機使用受理終端；9.未按規(guī)定報告外包服務機構情況。

　　因此，中國人民銀行長沙中心支行決定對其采取限期改正，給予警告，沒收違法所得11,750.01元,并處70萬元罰款的行政處罰。

　　據(jù)了解，此次受央行處罰已是合利寶支付跨入2020以來第二次受罰。早在今年1月9日，合利寶支付黑龍江分公司就曾因違反《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》遭到中國人民銀行哈爾濱中心支行處罰。

　　2019年凈利同比下降 曾收4張罰單

　　據(jù)合利寶支付官網(wǎng)顯示，合利寶是中國領先的支付科技賦能平臺（T2B2C），成立于2013年7月19日，注冊資本金1億元，總部位于廣州。業(yè)務類型包含互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務�，F(xiàn)有員工300余人，下設有分公司20余家。同時其隸屬于上市公司仁東控股(002647,股吧)（股票代碼：002647），是其生態(tài)圈的核心一環(huán)。

　　據(jù)天眼查顯示，合利寶支付現(xiàn)任總經(jīng)理為田錚，生于1989年2月，2013年畢業(yè)于美國德保羅大學，MBA學歷。曾任行健資本管理集團有限公司投資經(jīng)理、民盛金科董事、共青城民盛金控投資管理有限公司總經(jīng)理、霍爾果斯民盛創(chuàng)業(yè)投資有限公司監(jiān)事、廣東合利金融科技服務有限公司董事兼總經(jīng)理、廣州合利征信服務有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、深圳前海合利商業(yè)保理有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、深圳前海民盛天宮供應鏈管理有限公司執(zhí)行董事、中國全通（控股）有限公司執(zhí)行董事兼副總裁等職。

　　另據(jù)仁東控股披露的2019年年報數(shù)據(jù)顯示，2019年，合利寶支付實現(xiàn)營業(yè)收入11.155億元，同比增加27.74%；但營收增加的同時，凈利潤卻在同比下降，2019年合利寶支付實現(xiàn)凈利潤1.2億元，同比減少3.23%。

　　值得注意的是，合利寶支付去年曾因多項違法收到央行罰單四張。

　　2019年1月22日，據(jù)廣州銀罰字〔2019〕7號顯示，合利寶支付因違反支付結算管理規(guī)定遭到央行廣州分行警告，沒收違法所得286,099.83元，并處罰款530,000元；

　　2019年11月14日，合利寶支付新疆分公司因特約商戶的收單銀行結算賬戶未使用其同名單位結算賬戶；特約商戶為個體工商戶，收單銀行結算賬戶未使用其同名個人銀行結算賬戶兩項違法遭到央行烏魯木齊支行罰款7萬元。

　　2019年12月6日，合利寶黑龍江分公司因存在未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以20萬元人民幣罰款，同時對相關責任人處以1萬元人民幣罰款。