洞察|因變造交易等7項(xiàng)違法, 中付支付收央行百萬級處罰！去年曾遭罰三次，罰款達(dá)80萬元！

　　近日，中國人民銀行長沙中心支行發(fā)布了一則行政處罰信息公示表，中付支付因變造交易等7項(xiàng)違規(guī)收到央行百萬級罰單。

　　據(jù)行政處罰決定書長銀罰字〔2020〕第2號顯示，中付支付科技有限公司長沙分公司存在以下7項(xiàng)違法行為：1.特約商戶實(shí)名制落實(shí)不到位；2.未按規(guī)定對特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查；3.未根據(jù)特約商戶的經(jīng)營特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級，定期開展后續(xù)培訓(xùn)并保存培訓(xùn)記錄；4.為入網(wǎng)時(shí)間少于90日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；5.單位特約商戶使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶；6.變造交易；7.未按要求向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況。

　　因此，中國人民銀行長沙中心支行對其采取限期改正，給予警告，沒收違法所得399，498.9元，并處157.5萬元罰款的行政處罰，同時(shí)中付支付時(shí)任長沙分公司總經(jīng)理方卓銘因?qū)�為入網(wǎng)時(shí)間少于90日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)、變造交易兩項(xiàng)違法行為負(fù)主要責(zé)任，被央行長沙中心支行警告，處6萬元罰款。

　　去年曾遭央行處罰兩次 合計(jì)罰款達(dá)80萬元

　　據(jù)中付支付官網(wǎng)顯示，中付支付科技有限公司成立于2007年，注冊資本人民幣16,100萬元。業(yè)務(wù)范圍涵蓋網(wǎng)上支付、預(yù)付卡積分支付、銀行卡X收單、支付清算、小額代發(fā)工資業(yè)務(wù)以及商戶推廣等。法定代表人為唐少芬。

　　據(jù)天眼查顯示，中付支付現(xiàn)任總經(jīng)理為羅登峰，上任于2016年12月26日。

　　值得注意的是，去年一年中付支付就曾多次被央行處罰，合計(jì)罰款達(dá)80萬元。

　　2019年1月16日，（南銀）罰字 〔2019〕第1號顯示，中付支付南京分公司因違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定被央行南京分行做出罰款25萬元行政處罰。

　　2019年3月4日，成銀罰字〔2019〕10 號顯示，中付支付成都分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定被央行成都分行給予警告，沒收違法所得161800.86元，并處 55 萬元的罰款。

　　另外，2019年中付支付還曾因利用虛假商戶變造交易等違規(guī)行為被銀聯(lián)通報(bào)。

　　屢次因違反銀行卡收單規(guī)定被罰

　　同時(shí)從此次罰單中可以發(fā)現(xiàn)，未按要求向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況也是此次中付支付遭處罰的主要原因之一。事實(shí)上，在過去三年間中付支付已經(jīng)多次因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定被罰。可以說是屢罰不改。

　　除了2019年3月4日的央行成都分行罰單以外，2018年6月，中付支付科技有限公司武漢分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定給予警告處分，同時(shí)還被罰款10萬元。2017年2月13日，中國人民銀行合肥中心支行就違反銀行卡收單業(yè)務(wù)對中付支付合肥分公司處以6萬元處罰；同年9月，中國人民銀行深圳市中心支行就違反支付結(jié)算管理規(guī)定對中付支付處以12萬元處罰。