雷根集團董事長李海龍：資產(chǎn)達到有效地流動才能為投資人提供多元化增值服務

雷根集團董事長李海龍

　　9月6日，由雷根集團發(fā)起的“2019中國金融e家合作伙伴峰會”在上海陸家嘴(600663)凱賓斯基大酒店舉行。本屆峰會以“科技驅動金融創(chuàng)新 融匯全球投資機遇”為主題，邀請海內外眾多金融機構以及金融精英、學界泰斗，和力共謀發(fā)展，挖掘全球化的合作機遇，“坐而論道”分享經(jīng)驗，“起而行之”探尋全球金融變革帶來的新動力(310328)和新契機。和訊基金參與全程直播。

　　雷根集團董事長李海龍先生為峰會作開幕致辭。

　　李海龍表示，只有把充分把資產(chǎn)達到有效地流動性，才能真正地我們?yōu)橥顿Y人提供多元化的增值服務。可以通過大數(shù)據(jù)分析，之后結合他的資產(chǎn)狀況做好有效的增值服務，通過增值服務帶來未來預期收益，把預期收益折算成現(xiàn)在需求，就知道了他的明確需求，為真正投資人帶來服務，才是我們真正需要達到的目的。

　　以下為文字實錄：

　　李海龍：尊敬的各位來賓，各位領導，各位合作伙伴，大家下午好！今天賓朋滿座，非常感謝大家在百忙之中過來參加這次活動，今天我跟大家分享一個主題經(jīng)營態(tài)，今天我們說一下在當今市場中國人民銀行近期頒布了針對于經(jīng)營態(tài)發(fā)展規(guī)劃，在去年年初香港金融管理局也頒發(fā)了經(jīng)營態(tài)的管理辦法，我們要回想一下，在我們金融家的基礎之上，如何來為客戶做好真正的服務，從金融兼管體系來講。第一我們要做的就是風險防范，大家都知道金融資產(chǎn)是一個高風險高回報的一份資產(chǎn)，它面對的就是一個風險管理，如何有效地做好管理，今天我跟大家分享一下，我們資產(chǎn)的管理方案。

　　首先我說一下，基金業(yè)務。大家都了解國內基金分兩種，第一種是公募基金，第二種是私募基金。我們如何維護好高凈值客戶PI合格投資人。大家都知道基金資產(chǎn)管理第一有一定的合規(guī)性要求，即資產(chǎn)份額如何讓它做好保值增值空間，大家買一份基金產(chǎn)品都知道它有一定的封閉期，如果在封閉期基礎之上我們如何做好增值服務，今天在座有很多機構，券商、期貨。大家真正地我們?yōu)榭蛻籼峁┑姆�務，有考慮到基金的份額轉讓，基金的折溢價套利，這是基金對我們投資人帶來第一步增值服務。接下來我想說我們的保險，國內保險萬變不離其宗，無非是財險壽險。香港保險不僅是真正的壽險方面，財產(chǎn)可以通過衍生工具發(fā)展帶來增值化的服務，舉例來說，如果你分得一個壽險給你做一個LTV30%這標志著一份資產(chǎn)一千萬，才能用33%增值可以換來預期一千萬的收入，國內的保險和香港保險有不同的兼管體系和不同兼管套利。第三講到信托，大家都知道，國內信托發(fā)展多數(shù)做了一些證券化的資產(chǎn)，非標的資產(chǎn)。但在香港信托，扮演的角色是家族傳承，我們可以舉例一個上市公司持有的一份資產(chǎn)，不是單單現(xiàn)有的一份資產(chǎn)保值增值，而是如何把你現(xiàn)有一份資產(chǎn)傳承給下一代做到真正地資產(chǎn)保值和增值，傳承的作用。說到證券，我們的證券公司業(yè)務，可能是和同業(yè)有多數(shù)衍生工具發(fā)展，而且在證券發(fā)展通過現(xiàn)有的一個發(fā)展階段，我們通過SWOT發(fā)展模式，間接把一些資產(chǎn)證券化，可以進行保證金交易，還有類似MZT這類管理交易。間接通過境外資產(chǎn)，今年國務院已經(jīng)給明確的批復大面積大力度允許境外QFII投資于國內市場。直接增加了國內資產(chǎn)流動性，通過剛才我講的證券、基金、保險、信托，我們能為投資人實現(xiàn)什么業(yè)務，我舉個例子，我們通過科技角度，如果一個投資人在一個平臺上持有一份資產(chǎn)，第一可以做質押，第二可以做轉讓，類似于A轉到B，第三就是杠桿，類似于MZT保證金業(yè)務�？蛻舫钟幸环葙Y產(chǎn)時候，如何對他的資產(chǎn)增加二次流通，只有把充分把資產(chǎn)達到有效地流動性，才能真正地我們?yōu)橥顿Y人提供多元化的增值服務，所以我們要通過證券、保險、基金、信托綜合金融為客戶實現(xiàn)金融科技的打包服務。

　　我們現(xiàn)在就要仔細思考一個問題，我們能為投資人帶來什么服務，大家都知道，投資人現(xiàn)在需求的不是真正的投資，他需要的是如何你在我的資產(chǎn)保值增值基礎之上控制好風險，剛才我講到基金證券保險資產(chǎn)信托加上資產(chǎn)打包，投資人需要什么？投資人想去歐洲十日游，想去米其林餐廳，我們可以從消費指導間接服務投資人。如果你想歐洲十日游，通過一個平臺可以給你充分優(yōu)惠免費送，如何做？通過大數(shù)據(jù)分析，這個企業(yè)這個個人征信管理，我們做好充分的分析，之后結合他的資產(chǎn)狀況做好有效的增值服務，通過他的增值服務帶來就是他未來預期收益，把預期收益折算成現(xiàn)在需求，就知道了他的明確需求，為真正投資人帶來服務，才是我們真正需要達到的目的。如果你的投資人需要歐洲十日游，如果你的投資人需要去米其林餐廳，請記得來我們的平臺，雷根將為你帶來更多元化的多元服務，今天我跟大家分享這么多，謝謝大家！