雷根集團(tuán)董事長(zhǎng)李海龍：資產(chǎn)達(dá)到有效地流動(dòng)才能為投資人提供多元化增值服務(wù)

雷根集團(tuán)董事長(zhǎng)李海龍

　　9月6日，由雷根集團(tuán)發(fā)起的“2019中國(guó)金融e家合作伙伴峰會(huì)”在上海陸家嘴(600663)凱賓斯基大酒店舉行。本屆峰會(huì)以“科技驅(qū)動(dòng)金融創(chuàng)新 融匯全球投資機(jī)遇”為主題，邀請(qǐng)海內(nèi)外眾多金融機(jī)構(gòu)以及金融精英、學(xué)界泰斗，和力共謀發(fā)展，挖掘全球化的合作機(jī)遇，“坐而論道”分享經(jīng)驗(yàn)，“起而行之”探尋全球金融變革帶來(lái)的新動(dòng)力(310328)和新契機(jī)。和訊基金參與全程直播。

　　雷根集團(tuán)董事長(zhǎng)李海龍先生為峰會(huì)作開(kāi)幕致辭。

　　李海龍表示，只有把充分把資產(chǎn)達(dá)到有效地流動(dòng)性，才能真正地我們?yōu)橥顿Y人提供多元化的增值服務(wù)。可以通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，之后結(jié)合他的資產(chǎn)狀況做好有效的增值服務(wù)，通過(guò)增值服務(wù)帶來(lái)未來(lái)預(yù)期收益，把預(yù)期收益折算成現(xiàn)在需求，就知道了他的明確需求，為真正投資人帶來(lái)服務(wù)，才是我們真正需要達(dá)到的目的。

　　以下為文字實(shí)錄：

　　李海龍：尊敬的各位來(lái)賓，各位領(lǐng)導(dǎo)，各位合作伙伴，大家下午好！今天賓朋滿座，非常感謝大家在百忙之中過(guò)來(lái)參加這次活動(dòng)，今天我跟大家分享一個(gè)主題經(jīng)營(yíng)態(tài)，今天我們說(shuō)一下在當(dāng)今市場(chǎng)中國(guó)人民銀行近期頒布了針對(duì)于經(jīng)營(yíng)態(tài)發(fā)展規(guī)劃，在去年年初香港金融管理局也頒發(fā)了經(jīng)營(yíng)態(tài)的管理辦法，我們要回想一下，在我們金融家的基礎(chǔ)之上，如何來(lái)為客戶做好真正的服務(wù)，從金融兼管體系來(lái)講。第一我們要做的就是風(fēng)險(xiǎn)防范，大家都知道金融資產(chǎn)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的一份資產(chǎn)，它面對(duì)的就是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理，如何有效地做好管理，今天我跟大家分享一下，我們資產(chǎn)的管理方案。

　　首先我說(shuō)一下，基金業(yè)務(wù)。大家都了解國(guó)內(nèi)基金分兩種，第一種是公募基金，第二種是私募基金。我們?nèi)绾尉S護(hù)好高凈值客戶PI合格投資人。大家都知道基金資產(chǎn)管理第一有一定的合規(guī)性要求，即資產(chǎn)份額如何讓它做好保值增值空間，大家買一份基金產(chǎn)品都知道它有一定的封閉期，如果在封閉期基礎(chǔ)之上我們?nèi)绾巫龊迷鲋捣��?wù)，今天在座有很多機(jī)構(gòu)，券商、期貨。大家真正地我們?yōu)榭蛻籼峁┑姆��?wù)，有考慮到基金的份額轉(zhuǎn)讓，基金的折溢價(jià)套利，這是基金對(duì)我們投資人帶來(lái)第一步增值服務(wù)。接下來(lái)我想說(shuō)我們的保險(xiǎn)，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)萬(wàn)變不離其宗，無(wú)非是財(cái)險(xiǎn)壽險(xiǎn)。香港保險(xiǎn)不僅是真正的壽險(xiǎn)方面，財(cái)產(chǎn)可以通過(guò)衍生工具發(fā)展帶來(lái)增值化的服務(wù)，舉例來(lái)說(shuō)，如果你分得一個(gè)壽險(xiǎn)給你做一個(gè)LTV30%這標(biāo)志著一份資產(chǎn)一千萬(wàn)，才能用33%增值可以換來(lái)預(yù)期一千萬(wàn)的收入，國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)和香港保險(xiǎn)有不同的兼管體系和不同兼管套利。第三講到信托，大家都知道，國(guó)內(nèi)信托發(fā)展多數(shù)做了一些證券化的資產(chǎn)，非標(biāo)的資產(chǎn)。但在香港信托，扮演的角色是家族傳承，我們可以舉例一個(gè)上市公司持有的一份資產(chǎn)，不是單單現(xiàn)有的一份資產(chǎn)保值增值，而是如何把你現(xiàn)有一份資產(chǎn)傳承給下一代做到真正地資產(chǎn)保值和增值，傳承的作用。說(shuō)到證券，我們的證券公司業(yè)務(wù)，可能是和同業(yè)有多數(shù)衍生工具發(fā)展，而且在證券發(fā)展通過(guò)現(xiàn)有的一個(gè)發(fā)展階段，我們通過(guò)SWOT發(fā)展模式，間接把一些資產(chǎn)證券化，可以進(jìn)行保證金交易，還有類似MZT這類管理交易。間接通過(guò)境外資產(chǎn)，今年國(guó)務(wù)院已經(jīng)給明確的批復(fù)大面積大力度允許境外QFII投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)。直接增加了國(guó)內(nèi)資產(chǎn)流動(dòng)性，通過(guò)剛才我講的證券、基金、保險(xiǎn)、信托，我們能為投資人實(shí)現(xiàn)什么業(yè)務(wù)，我舉個(gè)例子，我們通過(guò)科技角度，如果一個(gè)投資人在一個(gè)平臺(tái)上持有一份資產(chǎn)，第一可以做質(zhì)押，第二可以做轉(zhuǎn)讓，類似于A轉(zhuǎn)到B，第三就是杠桿，類似于MZT保證金業(yè)務(wù)�？蛻舫钟幸环葙Y產(chǎn)時(shí)候，如何對(duì)他的資產(chǎn)增加二次流通，只有把充分把資產(chǎn)達(dá)到有效地流動(dòng)性，才能真正地我們?yōu)橥顿Y人提供多元化的增值服務(wù)，所以我們要通過(guò)證券、保險(xiǎn)、基金、信托綜合金融為客戶實(shí)現(xiàn)金融科技的打包服務(wù)。

　　我們現(xiàn)在就要仔細(xì)思考一個(gè)問(wèn)題，我們能為投資人帶來(lái)什么服務(wù)，大家都知道，投資人現(xiàn)在需求的不是真正的投資，他需要的是如何你在我的資產(chǎn)保值增值基礎(chǔ)之上控制好風(fēng)險(xiǎn)，剛才我講到基金證券保險(xiǎn)資產(chǎn)信托加上資產(chǎn)打包，投資人需要什么？投資人想去歐洲十日游，想去米其林餐廳，我們可以從消費(fèi)指導(dǎo)間接服務(wù)投資人。如果你想歐洲十日游，通過(guò)一個(gè)平臺(tái)可以給你充分優(yōu)惠免費(fèi)送，如何做？通過(guò)大數(shù)據(jù)分析，這個(gè)企業(yè)這個(gè)個(gè)人征信管理，我們做好充分的分析，之后結(jié)合他的資產(chǎn)狀況做好有效的增值服務(wù)，通過(guò)他的增值服務(wù)帶來(lái)就是他未來(lái)預(yù)期收益，把預(yù)期收益折算成現(xiàn)在需求，就知道了他的明確需求，為真正投資人帶來(lái)服務(wù)，才是我們真正需要達(dá)到的目的。如果你的投資人需要?dú)W洲十日游，如果你的投資人需要去米其林餐廳，請(qǐng)記得來(lái)我們的平臺(tái)，雷根將為你帶來(lái)更多元化的多元服務(wù)，今天我跟大家分享這么多，謝謝大家！