工行AI策略全線告捷 工銀瑞信穩(wěn)健組合近三月回報超7%

  　今年以來，市場步入春天，各類基金呈現(xiàn)出一片生機盎然的景象。工商銀行(601398)“AI投”中的4個AI策略今年以來均取得正回報，通過工行APP查閱顯示，截至3月21日，作為“穩(wěn)健精選”策略的代表性組合——工銀瑞信穩(wěn)健組合近3個月回報率達7.19%，而同期業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.98%，取得顯著超額收益。

　　據(jù)悉，工行AI策略精選國內(nèi)最優(yōu)秀的基金投資團隊入駐，為投資者提供“穩(wěn)健精選”、“均衡配置”、“成長優(yōu)選”、“積極進取”四檔不同風(fēng)險收益特征的基金投資組合，組合風(fēng)險由低到高，股票型和混合型基金合計配置比例分別為0-40%、20%-60%、40%-80%及60%-100%，可滿足不同風(fēng)險偏好的投資需求。目前4個AI策略下各有2個基金組合，8個基金組合分別由工銀瑞信、華夏、嘉實、南方、廣發(fā)、匯添富、富國、鵬華等國內(nèi)8家頭部基金公司提供，并普遍取得了良好業(yè)績。作為首批上線組合，工銀瑞信穩(wěn)健組合結(jié)合大類資產(chǎn)配置、擇時、行業(yè)風(fēng)格輪動等量化模型，在工銀瑞信的績優(yōu)基金池中精挑細選并控制權(quán)益?zhèn)}位，以期為風(fēng)險偏好較低的投資者獲取穩(wěn)健收益。

　　最新信息顯示，工銀瑞信穩(wěn)健組合目前固定收益類基金占比為78.24%，權(quán)益類基金占比為21.76%，7只成份基金涵蓋主動股票、混合、ETF、債券、貨幣等不同類型，良好的業(yè)績表現(xiàn)得益于組合中成份基金的績優(yōu)表現(xiàn)。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至3月21日，工銀瑞信前沿醫(yī)療、工銀深證紅利ETF的年內(nèi)漲幅分別高達30.19%、37.15%，均位列同類前5，工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)、工銀瑞信金融地產(chǎn)混合的收益率也均超過27%；工銀產(chǎn)業(yè)債年內(nèi)也實現(xiàn)了4.23%的凈值漲幅，顯著跑贏債券基金2.58%的整體平均水平。

　　值得一提的是，工銀瑞信金融地產(chǎn)混合基金為國內(nèi)首只主投金融地產(chǎn)的行業(yè)主題基金，是工銀瑞信基于市場前景判斷，并根據(jù)基金經(jīng)理研究投資專長所打造的投資精品，產(chǎn)品成立次年即“一戰(zhàn)成名”奪得2014年度主動權(quán)益冠軍。該基金由鄢耀、王君正、甘宗衛(wèi)三位基金經(jīng)理共同管理，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至3月21日，該基金成立以來總回報為241.93%，年化回報率高達24.69%，在同類可比416只基金中排名前三。為全面捕捉金融地產(chǎn)板塊機會，工銀瑞信更推出旗下第二只金融地產(chǎn)主題基金——工銀瑞信精選金融地產(chǎn)，仍由上述三位基金經(jīng)理共同管理，且投資范圍更加廣泛，可涵蓋港股通，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至3月21日，該基金自2018年11月14日成立以來短短4個月已經(jīng)取得16.15%的凈值增長率。

　　工銀瑞信穩(wěn)健組合中的另一只績優(yōu)行業(yè)主題基金——工銀瑞信前沿醫(yī)療股票基金，是國內(nèi)首只專注于前沿醫(yī)療領(lǐng)域投資機會的行業(yè)主題基金，不僅今年以來業(yè)績表現(xiàn)突出，在2017年結(jié)構(gòu)性牛市行情和2018年系統(tǒng)性調(diào)整行情中，均顯著跑贏同類基金和業(yè)績基準(zhǔn)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至3月21日，該基金成立以來凈值增長率為47.5%，超越業(yè)績基準(zhǔn)的超額回報為29.63%，基金成立以來年化回報13.21%。正是憑借各階段良好的業(yè)績和穩(wěn)定的風(fēng)格，工銀瑞信前沿醫(yī)療不僅是工銀瑞信穩(wěn)健組合的成份基金，還被納入了工行AI指數(shù)成份基金。尤其值得關(guān)注的是，前沿醫(yī)療板塊普遍被認為將受益于科創(chuàng)板，如國泰君安認為科創(chuàng)板有望推動“醫(yī)藥科技”價值發(fā)現(xiàn)，天風(fēng)證券更認為科創(chuàng)板有望成為中國醫(yī)藥(600056)納斯達克，成為醫(yī)藥創(chuàng)新騰飛的起點。

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