“1元起購，0認(rèn)購費(fèi)”——五大基金的基金經(jīng)理親自出面站臺，為可能是今年全球最大IPO（首次公開募股）的螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售“搖旗吶喊”。
繼上周二（9月22日）首批四只科創(chuàng)50ETF一日吸金近千億后，9月25日凌晨，五只創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金同樣被市場寄予“爆款”厚望。
據(jù)悉，五只戰(zhàn)略配售螞蟻新股的基金在支付寶獨(dú)家代銷，每只募集上限120億元。產(chǎn)品特別之處，在于10%的投資比例將參與螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略配售。
截至記者發(fā)稿（27日18時），易方達(dá)、鵬華旗下產(chǎn)品售罄，而匯添富、鵬華基金擬任基金經(jīng)理此次均有認(rèn)購自家產(chǎn)品。
基金合同顯示，五只基金封閉運(yùn)作期內(nèi)，股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%~100%，其中投資于創(chuàng)新未來主題股票資產(chǎn)占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%，港股通標(biāo)的股票投資比例不超過股票資產(chǎn)的50%。
值得注意的是，此次基金經(jīng)理們首次站臺做廣告的海報(bào)遍布多個城市的公交站牌、樓宇，支付寶打破傳統(tǒng)基金的代銷模式一度引起銀行渠道的不滿。對此，支付寶回復(fù)第一財(cái)經(jīng)稱，兩者服務(wù)客群和服務(wù)方式存在差異，是一種互補(bǔ)關(guān)系。
易方達(dá)、鵬華完成募集
9月22日晚，華夏、匯添富、鵬華、中歐、易方達(dá)五家基金公司的創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金正式獲得批文。公開資料顯示，五只基金封閉期均為18個月，計(jì)劃戰(zhàn)略配售10%的螞蟻新股，每只募集上限為120億元，累計(jì)募資規(guī)模600億元，發(fā)售日期為2020年9月25日至2020年10月9日，達(dá)到募集上限可提前結(jié)束募集。
9月25日凌晨，五只戰(zhàn)略配售螞蟻新股的基金在支付寶獨(dú)家代銷，并實(shí)時滾動累計(jì)關(guān)注人數(shù)，開售半個小時，累計(jì)關(guān)注人數(shù)已達(dá)50萬人。據(jù)知情人士透露，開售2分鐘就賣出10億元，僅1小時，五只基金合計(jì)賣出102億元，創(chuàng)下公募基金新歷史。
這讓人再次嗅到“爆款”氣息。支付寶數(shù)據(jù)顯示，易方達(dá)創(chuàng)新未來18個月封閉混合最先售罄，并實(shí)現(xiàn)超募，公告顯示，該基金25日有效認(rèn)購申請確認(rèn)比例為95.402759%。26日晚，鵬華創(chuàng)新未來18個月封閉混合公告募集達(dá)到上限120億元，并提前結(jié)束募集，這也是第二只售罄的螞蟻專屬打新基金。
然而，另外的三只基金進(jìn)展或許沒有預(yù)期的順利，截至9月27日17時，華夏基金、中歐基金、匯添富旗下產(chǎn)品仍在認(rèn)購中。
據(jù)第一財(cái)經(jīng)記者了解，此類“高級定制”基金普遍為監(jiān)管指定的基金公司參與，這次北上廣深各有代表。
資料顯示，五只創(chuàng)新未來混合基金的基金經(jīng)理分別為鵬華王宗合、易方達(dá)陳皓、匯添富勞杰男、中歐周應(yīng)波、華夏周克平。其中，王宗合任職年限9.7年，同類基金近3年收益率131.03%；陳皓任職年限8年，同類基金近3年收益率76.77%；勞杰男任職年限5.2年，同類基金近3年收益率71.37%；周應(yīng)波任職年限4.9年，同類基金近3年收益率83.09%；周克平任職年限1.6年，同類基金近3年收益率149.11%。
值得一提的是，公告顯示，匯添富勞杰男、鵬華王宗合分別出資200萬元、100萬元認(rèn)購自家創(chuàng)新未來混合基金，與廣大投資者風(fēng)險共擔(dān)、利益共享。
螞蟻募資金額或達(dá)350億美元
之所以稱其為“計(jì)劃戰(zhàn)略配售螞蟻的基金”，是因?yàn)樯鲜鑫逯换饘⒁园l(fā)行價戰(zhàn)略配售螞蟻股票的新基金，從打新角度而言可以視為擁有100%中簽率，其中均計(jì)劃配10%的螞蟻股票，剩下90%將由基金經(jīng)理投向其他標(biāo)的。
招股說明書顯示，螞蟻集團(tuán)擬將募集資金投向助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)升級、加強(qiáng)全球合作并助力全球可持續(xù)發(fā)展、進(jìn)一步支持創(chuàng)新、科技的投入以及補(bǔ)充流動資金四個項(xiàng)目，暫未披露準(zhǔn)確募資金額。
近日媒體報(bào)道稱，螞蟻集團(tuán)將通過滬港兩地IPO融資目標(biāo)提高到350億美元（約合2388億元人民幣）。
根據(jù)招股說明書，在螞蟻集團(tuán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)中，杭州阿里巴巴網(wǎng)絡(luò)科技有限公司是最大股東，持股32.647%。杭州君瀚、杭州君澳分別持有螞蟻集團(tuán)29.8621%、20.6556%的股份，兩者合計(jì)持有公司50.5177%的股份。
杭州君瀚的股東是馬云、謝世煌及阿里系、螞蟻系員工，杭州君澳的股東是阿里巴巴合伙的部分成員。因此，阿里巴巴及阿里系成員持股螞蟻集團(tuán)83.52%的股權(quán)。
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2017-2019年以及今年上半年，螞蟻集團(tuán)分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入653.96億元、857.22億元、1206.18億元和725.28億元，歸母凈利潤分別為69.51億元、6.67億元、169.57億元和212.34億元。
支付寶與銀行較勁
不同于此前“銀行新發(fā)+互聯(lián)網(wǎng)持營”的操作，此次支付寶作為五只戰(zhàn)略配售螞蟻新股基金的唯一代銷渠道，這也被市場視為互聯(lián)網(wǎng)渠道對傳統(tǒng)銀行渠道的一次正面挑戰(zhàn)。
第一財(cái)經(jīng)記者注意到，25日，多款財(cái)經(jīng)App的開機(jī)頁面更換為支付寶聯(lián)合五家基金公司新發(fā)戰(zhàn)略配售螞蟻集團(tuán)股票的宣傳海報(bào)，并配上五位基金經(jīng)理的圖片，螞蟻集團(tuán)自家產(chǎn)品支付寶一打開，亦會彈出五只基金的推薦。此外，全國多個城市公交站站牌、寫字樓內(nèi)部也張貼著同樣的宣傳廣告。
高度吸引眼球的互聯(lián)網(wǎng)宣發(fā)方式，讓銀行感受到了壓力。
招商銀行(600036,股吧)托管基金最快出來“較勁”。25日，有招商銀行理財(cái)經(jīng)理在朋友圈重點(diǎn)推薦中歐互聯(lián)網(wǎng)先鋒基金，該基金的擬任基金經(jīng)理周應(yīng)波正是中歐創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金的擬任基金經(jīng)理。
有消息顯示，招商銀行將中歐互聯(lián)基金發(fā)行時間提前至9月25日，一天賣完，總限額100億元，“會聯(lián)合工建等大行拼搶價值客戶”。從時機(jī)上看，這次銷售安排，直接與螞蟻戰(zhàn)配基金“短兵相接”。
目前，中歐互聯(lián)網(wǎng)先鋒在天天基金、蛋卷基金、招商銀行等多個渠道均有銷售，但在支付寶無法認(rèn)購。
某公募基金內(nèi)部人士向第一財(cái)經(jīng)記者表示，兩邊都是重要渠道，基金公司都不敢得罪，但銀行會手握更多高凈值客戶，若不是此次螞蟻上市，它（螞蟻基金）的銷售數(shù)據(jù)仍是個謎。
螞蟻集團(tuán)招股書顯示，螞蟻基金（主要開展基金銷售業(yè)務(wù)）2019年、2020年上半年分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3844萬元、5464萬元，截至兩期期末，凈資產(chǎn)分別為3.97億元、4.6億元。
支付寶方面人士對第一財(cái)經(jīng)記者表示，兩者服務(wù)客群和服務(wù)方式并不相同，其實(shí)是互補(bǔ)的關(guān)系。支付寶通過降低門檻培養(yǎng)和服務(wù)長尾的理財(cái)用戶，并通過各類投資者教育形式，讓大眾養(yǎng)成好的理財(cái)習(xí)慣。事實(shí)上，螞蟻戰(zhàn)配基金截至目前超500萬的購買人數(shù)可以佐證這一點(diǎn)。此前亦有數(shù)據(jù)顯示，支付寶上用戶平均持有基金的天數(shù)已超300天。
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