今年以來，新冠肺炎疫情讓國民對生命、健康和養(yǎng)老的關(guān)注提升到新的高度。迎著如何夯實國民養(yǎng)老財富儲備這一時代命題，資產(chǎn)管理助力中國養(yǎng)老財富儲備研討會暨中國養(yǎng)老金融調(diào)查報告（2020）發(fā)布會于2020年8月22日在上海召開。
此次研討會由中國養(yǎng)老金融50人論壇主辦，匯添富基金管理股份有限公司承辦，來自各級政府和金融監(jiān)管部門、高校、科研院所、資產(chǎn)管理機構(gòu)等嘉賓暢所欲言，為養(yǎng)老金融發(fā)展事業(yè)建言獻策，盡顯與會嘉賓的情懷與擔當。
與會嘉賓認為，夯實養(yǎng)老財富，相關(guān)機構(gòu)需充分重視主動權(quán)益投資，傳導(dǎo)正確的養(yǎng)老投資理念，提升養(yǎng)老金投資收益，銀行、保險、公募基金等資產(chǎn)管理行業(yè)要合力推進制度建設(shè)和產(chǎn)品創(chuàng)新。
重視主動權(quán)益投資 提升養(yǎng)老金投資收益
研討會由中國養(yǎng)老金融50人論壇秘書長董克用教授主持，中國勞動和社會保障科學研究院院長金維剛、上海市地方金融監(jiān)督管理局副局長李軍、匯添富基金董事長李文致歡迎詞。全國社會保障基金理事會原副理事長王忠民、中國人民銀行研究局局長王信中國社會保險學會副會長唐霽松等重量嘉賓圍繞研討會主題發(fā)表演講，從不同視角深入探討中國養(yǎng)老金融發(fā)展方向。
在對如何夯實養(yǎng)老財富的思維碰撞中，建立良性的投資文化，重視主投權(quán)益投資，提升養(yǎng)老金投資收益成為共識。
全國社保基金理事會原副理事長王忠民直指養(yǎng)老金第三支柱的流量沒有轉(zhuǎn)換成金融投資等三大痛點，從如何降低社會在養(yǎng)老保險當中的費用比重出發(fā)，提出一個基于資本生成和投資管理的有效的閉環(huán)來完善養(yǎng)老金第三支柱的基本思路。
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會副會長鐘蓉薩指出，中國養(yǎng)老財富儲備不足是因為投資不足，需要推動建立良性的投資文化。她呼吁養(yǎng)老金第三支柱政策盡快出臺，推動銀行、基金、保險等各類金融機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金融服務(wù)，在競爭中提升服務(wù)水平，形成服務(wù)個人長期投資的專業(yè)生態(tài)。
在養(yǎng)老金第三支柱試點期間，銀行、保險、公募基金等資管機構(gòu)也積極探索，盡顯行業(yè)擔當。
鐘蓉薩表示，盡管基金沒有納入第三支柱試點政策，但在證監(jiān)會指導(dǎo)下，基金業(yè)一直在為服務(wù)個人養(yǎng)老金做好準備，推出了養(yǎng)老目標基金產(chǎn)品。
中國社會保險學會副會長唐霽松認為，在養(yǎng)老金投資管理方面，需提升權(quán)益投資配置比例、拓寬投資范圍、豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品、重視資產(chǎn)配置的作用。
興業(yè)銀行(601166,股吧)股份有限公司副行長陳錦光建議，金融行業(yè)積極推進養(yǎng)老金融的跨界合作，共同推進制度與產(chǎn)品創(chuàng)新。
作為養(yǎng)老金第三支柱制度的試點地區(qū)，上海在養(yǎng)老金融發(fā)展上不斷推進。上海市地方金融監(jiān)督管理局副局長李軍表示，上海將不斷激發(fā)養(yǎng)老金融創(chuàng)新，推動養(yǎng)老金多層次體系建設(shè)，并結(jié)合長三角一體化發(fā)展戰(zhàn)略積極探索跨區(qū)域養(yǎng)老金融一體化。
研討會上還重磅發(fā)布了《中國養(yǎng)老金融調(diào)查報告（2020）》，這是論壇發(fā)起的第二次養(yǎng)老金融調(diào)查項目，匯集了12000余份樣本，主要聚焦于城鎮(zhèn)居民對養(yǎng)老金融基礎(chǔ)知識與風險認知、養(yǎng)老金融行為與偏好等，旨在描繪我國養(yǎng)老金融市場的發(fā)展概貌。
銀行理財成中國養(yǎng)老市場新生力量
本次峰會還安排了圓桌討論環(huán)節(jié)，匯聚銀行理財子公司領(lǐng)導(dǎo)、專家學者就資管機構(gòu)助力養(yǎng)老財富儲備的實踐及展望、養(yǎng)老財富儲備的經(jīng)驗與啟示兩大議題展開精彩討論。
第一場圓桌論壇由論壇特邀成員、匯添富基金管理股份有限公司副總經(jīng)理婁焱主持。婁焱就銀行理財子公司在養(yǎng)老業(yè)務(wù)上的規(guī)劃，面臨的挑戰(zhàn)等市場最為關(guān)注的話題和圓桌嘉賓展開討論，并提出銀行理財子公司在養(yǎng)老業(yè)務(wù)上如何和公募基金、保險、資管、券商等機構(gòu)形成合力的議題。在圓桌最后，婁焱還和圓桌嘉賓一起對養(yǎng)老藍海進行展望。
交銀理財有限責任公司總裁金旗、中郵理財有限責任公司副總經(jīng)理劉麗娜、招銀理財有限責任公司首席權(quán)益投資官范華、浦發(fā)銀行(600000,股吧)資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理張文橋、平安理財有限責任公司副總經(jīng)理付強參與圓桌討論。圓桌嘉賓分別對銀行理財子公司的轉(zhuǎn)型情況、未來布局做出了清晰的闡述，并一致表示將發(fā)揮客戶基礎(chǔ)、風險控制等天然優(yōu)勢，大力開拓養(yǎng)老市場。
范華表示，養(yǎng)老是招銀理財?shù)膽?zhàn)略重點，未來招銀理財會從人才招聘、投資者教育和系統(tǒng)建設(shè)三個方向做好養(yǎng)老方面的工作，同時也會與其他資管機構(gòu)形成合力，利用專業(yè)能力和資源去打造更適合客戶的產(chǎn)品。
劉麗娜稱，未來養(yǎng)老金產(chǎn)品在資管框架下針對養(yǎng)老產(chǎn)品的建立行業(yè)規(guī)范，多元化、靈活有效的滿足居民的養(yǎng)老需求，仍然需要加快頂層設(shè)計和創(chuàng)新力度。這些問題有效解決，中國養(yǎng)老金市場尤其補充養(yǎng)老的二、三支柱，將還有非常大的發(fā)展空間，具有利國利民的重大意義。
張文橋認為，未來銀行理財在養(yǎng)老產(chǎn)品布局上會更全面并具有特色，在為客戶財富增值的同時也要有養(yǎng)老相關(guān)的增值服務(wù)。
第二場圓桌論壇由論壇特邀研究員、天弘基金管理有限公司總經(jīng)理助理朱海揚主持，上海交通大學上海高級金融學院教授嚴弘，論壇核心成員、浙江大學公共管理學院教授米紅，論壇核心成員、武漢科技大學金融證券研究所教授董登新，美世（中國）有限公司中國投資業(yè)務(wù)投資總監(jiān)袁琪以“養(yǎng)老財富儲備的經(jīng)驗與啟示”為主題展開了深入精彩的討論。
抓住養(yǎng)老財富儲備發(fā)展機遇 公募成養(yǎng)老金投資主力
匯添富董事長李文在為研討會致歡迎詞時提到，養(yǎng)老金投資管理迎來了歷史性的發(fā)展機遇。銀行、保險、公募基金等資產(chǎn)管理行業(yè)應(yīng)把握住養(yǎng)老財富儲備的歷史性發(fā)展機遇，積極參與養(yǎng)老金制度的建設(shè)和完善，繼續(xù)加大養(yǎng)老產(chǎn)品研發(fā)，深化對投資者的教育，持續(xù)強化服務(wù)養(yǎng)老財富儲備的能力。匯添富將始終堅持“客戶第一”的價值觀和“一切從長期出發(fā)”的經(jīng)營理念，以勤勉盡責的態(tài)度、以專業(yè)高效的服務(wù)助力養(yǎng)老金保值增值，為我國養(yǎng)老金事業(yè)發(fā)展和上海國際金融中心、全球資管中心建設(shè)貢獻一份力量。
作為資管行業(yè)的重要力量，公募基金憑借規(guī)范的制度設(shè)計和良好的投資業(yè)績，已成為社�；�、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金和職業(yè)年金的投資管理主力軍。
數(shù)據(jù)顯示，公募基金助力社�；鹪�2001至2019年間取得了年化8.15%的投資回報。在助力養(yǎng)老金第三支柱建設(shè)方面，截至今年7月底，已有81只養(yǎng)老FOF基金成立，最新規(guī)模超350億元，持有人戶數(shù)超148萬戶。
在公募基金如何助力養(yǎng)老金投資方面，匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)理張暉分享了在這方面的探索和經(jīng)驗。
張暉表示，公募基金要做好養(yǎng)老金服務(wù)，需要提供風格穩(wěn)定的資產(chǎn)，通過有效的資產(chǎn)策略，降低波動性，提供更契合養(yǎng)老金資產(chǎn)特點的產(chǎn)品。
匯添富的做法是長期致力于構(gòu)建多風格多策略的產(chǎn)品體系，要求各種產(chǎn)品的風險收益特征要做到明晰、穩(wěn)定、持續(xù)。將旗下每只風格清晰的基金組合起來，匯添富摸索出 “被動的主動投資方法”策略，力爭為養(yǎng)老金投資提供全面的優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)。
此外，張暉認為，公募基金還要堅持用多種途徑做好投資者教育工作，傳導(dǎo)正確的養(yǎng)老投資理念。
匯添富基金長期“精耕”養(yǎng)老業(yè)務(wù)，在服務(wù)好社�；鸷突攫B(yǎng)老保險基金的同時，積極參與第三支柱建設(shè)，截至目前已成立了3只養(yǎng)老目標日期基金，并取得讓客戶認可的業(yè)績。
匯添富基金還一直致力于推動養(yǎng)老金制度建設(shè)。作為中國基金業(yè)協(xié)會養(yǎng)老金委員會成員及中國養(yǎng)老金融50人論壇成員單位，匯添富積極參與業(yè)務(wù)、產(chǎn)品與制度研究，并多次參與舉辦中國養(yǎng)老金融50人論壇，為資產(chǎn)管理行業(yè)和學術(shù)界對養(yǎng)老業(yè)務(wù)的研究探討提供了重要平臺。
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