基金經(jīng)理學“網(wǎng)紅”：白天戴口罩公司下單 晚上回家線上路演

　　作者： 安卓

　　[ 與以前不同的是，在特殊時期，基金公司選擇網(wǎng)上路演，基金經(jīng)理王宗合于晚上七點半在直播間侃侃而談，并錄得近2.8萬次觀看。 ]

　　全線復工后，盡管金融機構已步入正常的工作狀態(tài)，但工作模式卻悄然變化。

　　第一財經(jīng)記者了解到，大部分金融機構已開始遠程辦公，而未來全國范圍內遠程辦公的用戶使用習慣或將進一步提高。

　　催化新生態(tài)

　　2月12日，鵬華基金旗下一只兩年定開混合基金上市在即，與以前不同的是，在特殊時期，基金公司選擇網(wǎng)上路演，基金經(jīng)理王宗合于晚上七點半在直播間侃侃而談，并錄得近2.8萬次觀看。

　　不僅鵬華基金，近段時間，基金公司紛紛效仿李佳琦的“路數(shù)”，推出了基金經(jīng)理直播帶貨。

　　賣方分析師也開啟了線上調研模式，天風證券等研究所推出一系列線上調研電話會議，邀請各行業(yè)相關上市公司通過電話會議與投資者交流。

　　“這幾天券商頻繁組織電話會議交流，上市公司也積極參與電話會議，交流效果還是比較好的，基本能交流到主要的問題，就是有些電話會議提問環(huán)節(jié)的時間比較少，這個會比現(xiàn)場調研稍微差一些，當然，由于券商組織的電話會議很多，所以反而可以借著這個機會交流到很多上市公司，比出差的效率更高�！被�石資本副總裁柴妍說。

　　在大型保險公司，目前也基本恢復職場辦公，不過部分疫區(qū)復工安排還待定。

　　比如中國平安(601318)，在2月10日前，除特殊崗位或必要事項，不建議職場辦公，鼓勵大家通過科技工具遠程保持工作聯(lián)絡。而復工以后，平安也建議員工進行線上會議、遠程溝通，盡量取消出差、盡量采用HRX手機視頻面試等工作方式。

　　華南一中小型保險公司也對第一財經(jīng)記者表示，目前主要是輪值制度，其他人員在家遠程辦公，“我們信息技術部門提供技術保障，確�？梢栽诩沂褂棉k公系統(tǒng)�！痹摫ｋU公司內部人員說。

　　在私募基金行業(yè)，情況也差不多。厚石天成總經(jīng)理侯延軍說，除了一些關鍵的崗位需要在公司值守外，大部分工作可以通過在線溝通、在線交易、在線研發(fā)來解決，如果員工都能認真負責也不會影響效率，遠程辦公能支撐公司運行比較長的時間。

　　中泰證券分析師戴志鋒認為，金融機構的數(shù)字化轉型和系統(tǒng)上云是行業(yè)長期發(fā)展趨勢，短期內會受疫情影響得到催化，金融機構將加大金融IT投入，加快數(shù)字化轉型，監(jiān)管部門對于金融科技公司參與金融業(yè)務進行規(guī)范和引導，給予一定的發(fā)展空間。

　　利弊同存

　　不過，對于金融行業(yè)來說，盡管不像工業(yè)企業(yè)那樣涉及原材料、成品半成品的上下游購銷，但也的確需要“上下游”面對面的溝通與交流。

　　比如，在保險業(yè)，按以往慣例，春節(jié)過后，將迎來“開門紅”銷售的高峰期，但在疫情的影響下，首當其沖莫過于保險代理人線下簽單將會銳減。

　　在私募行業(yè)，近日，私募排排網(wǎng)一項調查結果顯示，81.39%的私募認為在家辦公困難重重，線上辦公的模式會造成交易不順暢、研究效率下降、意向客戶難以轉換等問題。尤其是對于持股周期較短、短線交易的私募來說，遠程辦公影響較大。

　　比如量化私募，尤其量化高頻交易，其交易甚至是以秒級為單位，對服務器等硬件設施要求較高，而這只能在辦公場所實現(xiàn)。

　　另外，機構的線上調研如今雖然大為推廣，但仍然有實地現(xiàn)場交流無法達到的問題。

　　知遠投資總經(jīng)理柳正華說，通過電話會議完全能解決投研和交易的問題，但調研更重要的是對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的觀察，企業(yè)的環(huán)境氛圍，管理層和員工的精神面貌，非常能反映一個企業(yè)是否在景氣狀態(tài)。另外，實地調研還可以與一般基層員工溝通，與其他投資人溝通，可以獲得更全面的信息，這些都是電話調研無法實現(xiàn)的。

　　對于公募基金來說，由于對下單流程有著嚴格的要求，所以，即便基金經(jīng)理可以網(wǎng)上“直播帶貨”，但還是需要白天戴著口罩在辦公場所下單辦公。

　　但這似乎并未影響到基民的投資熱情，自2月3日以來，新基金火熱發(fā)行，爆款頻現(xiàn)。

　　私募產(chǎn)品的募集，顯然就沒那么幸運了。有私募機構透露目前主要是存量客戶的復購，新客戶的轉化存在一定難度。包括合格投資者認定證明需要在銀行機構辦理，過程中還需要進行“雙錄”；并且對于不少主要做直銷的私募來說，與客戶的線下交流，甚至在購買產(chǎn)品之前也有不少投資人會提出來公司拜訪，但在如今特殊時期則“勸退”了不少意向投資人。