基金經(jīng)理學(xué)“網(wǎng)紅”：白天戴口罩公司下單 晚上回家線上路演

　　作者： 安卓

　　[ 與以前不同的是，在特殊時(shí)期，基金公司選擇網(wǎng)上路演，基金經(jīng)理王宗合于晚上七點(diǎn)半在直播間侃侃而談，并錄得近2.8萬次觀看。 ]

　　全線復(fù)工后，盡管金融機(jī)構(gòu)已步入正常的工作狀態(tài)，但工作模式卻悄然變化。

　　第一財(cái)經(jīng)記者了解到，大部分金融機(jī)構(gòu)已開始遠(yuǎn)程辦公，而未來全國范圍內(nèi)遠(yuǎn)程辦公的用戶使用習(xí)慣或?qū)⑦M(jìn)一步提高。

　　催化新生態(tài)

　　2月12日，鵬華基金旗下一只兩年定開混合基金上市在即，與以前不同的是，在特殊時(shí)期，基金公司選擇網(wǎng)上路演，基金經(jīng)理王宗合于晚上七點(diǎn)半在直播間侃侃而談，并錄得近2.8萬次觀看。

　　不僅鵬華基金，近段時(shí)間，基金公司紛紛效仿李佳琦的“路數(shù)”，推出了基金經(jīng)理直播帶貨。

　　賣方分析師也開啟了線上調(diào)研模式，天風(fēng)證券等研究所推出一系列線上調(diào)研電話會(huì)議，邀請(qǐng)各行業(yè)相關(guān)上市公司通過電話會(huì)議與投資者交流。

　　“這幾天券商頻繁組織電話會(huì)議交流，上市公司也積極參與電話會(huì)議，交流效果還是比較好的，基本能交流到主要的問題，就是有些電話會(huì)議提問環(huán)節(jié)的時(shí)間比較少，這個(gè)會(huì)比現(xiàn)場調(diào)研稍微差一些，當(dāng)然，由于券商組織的電話會(huì)議很多，所以反而可以借著這個(gè)機(jī)會(huì)交流到很多上市公司，比出差的效率更高�！被�石資本副總裁柴妍說。

　　在大型保險(xiǎn)公司，目前也基本恢復(fù)職場辦公，不過部分疫區(qū)復(fù)工安排還待定。

　　比如中國平安(601318)，在2月10日前，除特殊崗位或必要事項(xiàng)，不建議職場辦公，鼓勵(lì)大家通過科技工具遠(yuǎn)程保持工作聯(lián)絡(luò)。而復(fù)工以后，平安也建議員工進(jìn)行線上會(huì)議、遠(yuǎn)程溝通，盡量取消出差、盡量采用HRX手機(jī)視頻面試等工作方式。

　　華南一中小型保險(xiǎn)公司也對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，目前主要是輪值制度，其他人員在家遠(yuǎn)程辦公，“我們信息技術(shù)部門提供技術(shù)保障，確�？梢栽诩沂褂棉k公系統(tǒng)�！痹摫ｋU(xiǎn)公司內(nèi)部人員說。

　　在私募基金行業(yè)，情況也差不多。厚石天成總經(jīng)理侯延軍說，除了一些關(guān)鍵的崗位需要在公司值守外，大部分工作可以通過在線溝通、在線交易、在線研發(fā)來解決，如果員工都能認(rèn)真負(fù)責(zé)也不會(huì)影響效率，遠(yuǎn)程辦公能支撐公司運(yùn)行比較長的時(shí)間。

　　中泰證券分析師戴志鋒認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型和系統(tǒng)上云是行業(yè)長期發(fā)展趨勢，短期內(nèi)會(huì)受疫情影響得到催化，金融機(jī)構(gòu)將加大金融IT投入，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，監(jiān)管部門對(duì)于金融科技公司參與金融業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范和引導(dǎo)，給予一定的發(fā)展空間。

　　利弊同存

　　不過，對(duì)于金融行業(yè)來說，盡管不像工業(yè)企業(yè)那樣涉及原材料、成品半成品的上下游購銷，但也的確需要“上下游”面對(duì)面的溝通與交流。

　　比如，在保險(xiǎn)業(yè)，按以往慣例，春節(jié)過后，將迎來“開門紅”銷售的高峰期，但在疫情的影響下，首當(dāng)其沖莫過于保險(xiǎn)代理人線下簽單將會(huì)銳減。

　　在私募行業(yè)，近日，私募排排網(wǎng)一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果顯示，81.39%的私募認(rèn)為在家辦公困難重重，線上辦公的模式會(huì)造成交易不順暢、研究效率下降、意向客戶難以轉(zhuǎn)換等問題。尤其是對(duì)于持股周期較短、短線交易的私募來說，遠(yuǎn)程辦公影響較大。

　　比如量化私募，尤其量化高頻交易，其交易甚至是以秒級(jí)為單位，對(duì)服務(wù)器等硬件設(shè)施要求較高，而這只能在辦公場所實(shí)現(xiàn)。

　　另外，機(jī)構(gòu)的線上調(diào)研如今雖然大為推廣，但仍然有實(shí)地現(xiàn)場交流無法達(dá)到的問題。

　　知遠(yuǎn)投資總經(jīng)理柳正華說，通過電話會(huì)議完全能解決投研和交易的問題，但調(diào)研更重要的是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的觀察，企業(yè)的環(huán)境氛圍，管理層和員工的精神面貌，非常能反映一個(gè)企業(yè)是否在景氣狀態(tài)。另外，實(shí)地調(diào)研還可以與一般基層員工溝通，與其他投資人溝通，可以獲得更全面的信息，這些都是電話調(diào)研無法實(shí)現(xiàn)的。

　　對(duì)于公募基金來說，由于對(duì)下單流程有著嚴(yán)格的要求，所以，即便基金經(jīng)理可以網(wǎng)上“直播帶貨”，但還是需要白天戴著口罩在辦公場所下單辦公。

　　但這似乎并未影響到基民的投資熱情，自2月3日以來，新基金火熱發(fā)行，爆款頻現(xiàn)。

　　私募產(chǎn)品的募集，顯然就沒那么幸運(yùn)了。有私募機(jī)構(gòu)透露目前主要是存量客戶的復(fù)購，新客戶的轉(zhuǎn)化存在一定難度。包括合格投資者認(rèn)定證明需要在銀行機(jī)構(gòu)辦理，過程中還需要進(jìn)行“雙錄”；并且對(duì)于不少主要做直銷的私募來說，與客戶的線下交流，甚至在購買產(chǎn)品之前也有不少投資人會(huì)提出來公司拜訪，但在如今特殊時(shí)期則“勸退”了不少意向投資人。