基礎(chǔ)知識 JICHUZHISHI

1.基金契約

基金契約就是一份“委托理財協(xié)議”。是基金管理人、基金托管人、基金投資者為設(shè)立基金而訂立的用以明確基金當(dāng)事人各方權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的書面法律文件。基金契約規(guī)范基金各方當(dāng)事人的地位與責(zé)任。基金管理人對基金財產(chǎn)具有經(jīng)營管理權(quán);基金托管人對基金財產(chǎn)具有保管權(quán);投資者則對基金運(yùn)營收益享有收益權(quán),并承擔(dān)投資風(fēng)險;鹌跫s的主要內(nèi)容包括:基金的持有人、管理人、托管人的權(quán)利與義務(wù);基金的發(fā)行、購買、贖回與轉(zhuǎn)讓等;基金的投資目標(biāo)、范圍、政策和限制;基金資產(chǎn)的估值方法;基金的信息批露;基金的費(fèi)用;收益分配與稅收;基金終止與清算。投資者一旦認(rèn)購了基金,就意味著你默許了基金契約,愿意委托該基金管理人“代你理財”。

2.基金管理人

基金管理人是指具有專業(yè)的投資知識與經(jīng)驗,根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定,經(jīng)營管理基金資產(chǎn),謀求基金資產(chǎn)的不斷增值,以使基金持有人收益最大化的機(jī)構(gòu)。在我國,按照《暫行辦法》的規(guī)定,基金管理人由基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發(fā)起成立,具有獨(dú)立法人地位。,是指具有專業(yè)的投資知識與經(jīng)驗,根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定,經(jīng)營管理基金資產(chǎn),謀求基金資產(chǎn)的不斷增值,以使基金持有人收益最大化的機(jī)構(gòu)。在我國,按照《暫行辦法》的規(guī)定,基金管理人由基金管理公司擔(dān)任;鸸芾砉就ǔS勺C券公司、信托投資公司發(fā)起成立,具有獨(dú)立法人地位。

3.基金托管人

基金托管人是投資人權(quán)益的代表,是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)。為了保證基金資產(chǎn)的安全,按照資產(chǎn)管理和資產(chǎn)保管分開的原則運(yùn)作基金,基金設(shè)有專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。

4.基金持有人大會

基金持有人大會是由全體基金單位持有人或委托代表參加。主要討論有關(guān)基金持有人利益的重大事項,如修改基金契約,終止基金,更換基金托管人,更換基金管理人,延長基金期限,變更基金類型,以及召集人認(rèn)為要提交基金持有人大會討論的其他事項。

5.基金托管協(xié)議

基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人(一般為商業(yè)銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書。協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。

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