又見多家公募扎堆與基金銷售機構(gòu)終止合作。
近日，多家公募基金宣布終止與中民財富基金銷售（上海）有限公司（以下簡稱“中民財富”）在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作。
中民財富合作代銷的基金公司和基金產(chǎn)品數(shù)量相比7月底出現(xiàn)大幅縮減。今年以來，已有多家基金銷售公司被公募基金終止基金銷售合作，如近50家基金公司自7月以來相繼發(fā)布終止與喜鵲財富的基金代銷合作。
第三方基金銷售機構(gòu)之間的博弈愈加激烈，行業(yè)馬太效應(yīng)顯著，一些大型機構(gòu)憑借先發(fā)優(yōu)勢，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段推動技術(shù)和服務(wù)的創(chuàng)新，為投資者提供較為豐富的服務(wù)，不斷攻城略地，繼續(xù)搶占市場份額。反觀一些中小型第三方基金銷售機構(gòu)，風(fēng)控薄弱、銷售不達預(yù)期，在服務(wù)上更是無法與大型機構(gòu)相匹敵，有些機構(gòu)甚至受到股東連累，不得不停止基金銷售業(yè)務(wù)。
基金公司密集與中民財富“分手”
8月份以來，招商基金、中信保誠基金、銀河基金、華泰柏瑞基金、匯添富基金陸續(xù)宣布終止與中民財富的基金銷售業(yè)務(wù)合作。
8月20日，招商基金公告稱，經(jīng)協(xié)商一致，公司自2024年8月21日起終止與中民財富在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作，包括認購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。
招商基金還表示，對于已通過中民財富購買并持有公司旗下基金的投資者，為維護投資者利益，請于2024年8月30日15點之前自行辦理基金份額轉(zhuǎn)托管或贖回業(yè)務(wù)。如投資者未及時處理，公司將直接為投資者將存量份額轉(zhuǎn)至公司直銷平臺。
同日，中信保誠基金也宣布，自2024年8月20日，中民財富終止代銷公司旗下所有基金，并停止辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。
更早之前，銀河基金決定自2024年8月16日起中民財富終止辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。
8月16日，華泰柏瑞基金也宣布自2024年8月28日起終止中民財富辦理公司旗下基金認購、申購、定期定額投資及基金轉(zhuǎn)換等相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。
除此之外，匯添富基金、東方基金、寶盈基金均在本月宣布了終止與中民財富的基金銷售業(yè)務(wù)合作。
天眼查數(shù)據(jù)顯示，中民財富成立于2014年11月，注冊資本1億元，總部位于上海市，公司股東為中民瀚丞保險經(jīng)紀有限公司，公司曾宣傳是中國民生投資股份有限公司旗下專業(yè)財富管理和社區(qū)金融服務(wù)平臺。2016年，證監(jiān)會核準中民財富證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格。
值得注意的是，盡管近期有多家機構(gòu)宣布與中民財富“分手”，中民財富仍出現(xiàn)在部分新基金產(chǎn)品的銷售合作機構(gòu)名單中。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，中民財富合作代銷的基金公司和基金產(chǎn)品數(shù)量分別為29家和1345只。截至9月初，上述數(shù)據(jù)則縮減至20家和680只。
多家基金銷售機構(gòu)被終止合作
今年以來，已有多家基金銷售公司被公募基金終止基金銷售合作。
8月16日，紅土創(chuàng)新基金決定自2024年7月31日起終止喜鵲財富代銷公司旗下產(chǎn)品，投資者將無法通過喜鵲財富辦理公司旗下產(chǎn)品的申購、定投、轉(zhuǎn)換、贖回等業(yè)務(wù)。公司旗下產(chǎn)品在喜鵲財富均無保有份額，公司不再列示該銷售機構(gòu)信息，請投資者妥善作好交易安排。
券商中國記者粗略統(tǒng)計，7月份以來已有信達澳亞基金、東方基金、萬家基金、先鋒基金、泓德基金、易方達基金等近50家基金公司相繼發(fā)布終止喜鵲財富辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告。
8月12日，東方基金發(fā)布了終止與喜鵲財富、中期國際、中民財富三家機構(gòu)的基金銷售合作業(yè)務(wù)。東方基金表示，為維護投資者的利益，經(jīng)與喜鵲財富、中期國際、中民財富協(xié)商一致，東方基金自2024年8月12日起終止三家機構(gòu)辦理公司旗下基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。公司還表示，截至2024年8月11日，喜鵲財富、中期國際、中民財富已不再持有公司證券投資基金的存量客戶。
除了中民財富、喜鵲財富，券商中國記者不完全統(tǒng)計，今年被公募基金扎堆終止合作的基金銷售公司還有中植基金、中期時代、北京增財基金銷售公司等。
不難發(fā)現(xiàn)，在基金公司終止與基金銷售機構(gòu)合作的公告發(fā)布之前，一些銷售機構(gòu)實際上已不再保有份額。相關(guān)人士告訴券商中國記者，一直有關(guān)注合作公司的輿情動態(tài)，一旦合作公司出現(xiàn)經(jīng)營不善、違法違規(guī)等情況，會從嚴審核合作公司的業(yè)務(wù)開展能力。
基金銷售市場競爭激烈
日前，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月底，我國境內(nèi)公募基金管理機構(gòu)共163家，以上機構(gòu)管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計31.08萬億元。
從基金代銷市場來看，券商、銀行、第三方銷售機構(gòu)等不同類型基金代銷機構(gòu)之間競爭激烈，馬太效應(yīng)顯著。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月20日，市場上有公募基金代銷基金數(shù)量的機構(gòu)共有478家，平均代銷基金數(shù)量為2235只。其中，僅天天基金一家公司代銷基金數(shù)量超萬只，共有90家機構(gòu)代銷基金數(shù)量超過5000只，113家代銷機構(gòu)代銷基金數(shù)量不足百只。
第三方基金銷售機構(gòu)在公募基金發(fā)展壯大過程中同樣扮演助推器角色。數(shù)據(jù)顯示，代銷公募基金產(chǎn)品數(shù)量居前的百家公司中，有39家機構(gòu)為第三方基金銷售機構(gòu)，在基金代銷市場中占據(jù)重要位置。如天天基金、珠海盈米、螞蟻基金、上海利得基金、上�；匣鸬葞缀鯀⑴c了市場上所有機構(gòu)旗下基金產(chǎn)品的代銷業(yè)務(wù)。
從往年公布的基金保有規(guī)模來看，一些第三方基金銷售機構(gòu)快速成長，甚至可以與傳統(tǒng)頭部機構(gòu)不分伯仲。
有基金觀察人士表示，第三方基金銷售機構(gòu)近年來發(fā)展迅速，通過提供便捷的線上服務(wù)，降低了投資者購買公募基金的門檻，讓更多普通投資者能夠參與到公募基金投資中來。
值得注意的是，第三方基金銷售機構(gòu)之間的博弈愈加激烈，行業(yè)馬太效應(yīng)顯著，一些大型機構(gòu)憑借先發(fā)優(yōu)勢，充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段推動技術(shù)和服務(wù)的創(chuàng)新，為投資者提供較為豐富的服務(wù)。
從基金公告來看，一些頭部第三方基金銷售機構(gòu)仍在攻城略地，繼續(xù)搶占市場份額。
反觀一些中小型第三方基金銷售機構(gòu)，風(fēng)控薄弱、銷售不達預(yù)期，在服務(wù)上更是無法與大型機構(gòu)相匹敵，有些機構(gòu)甚至受到股東連累，不得不停止基金銷售業(yè)務(wù)。
7月17日，喜鵲財富發(fā)布關(guān)于停止基金銷售業(yè)務(wù)的公告。公告稱，因業(yè)務(wù)發(fā)展和調(diào)整的需要，喜鵲財富基金銷售有限公司決定停止基金銷售業(yè)務(wù)，請投資者于2024年7月20日前登錄系統(tǒng)將持有基金份額贖回，若逾期未贖回，將為投資者辦理份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)至各基金公司。
早在2022年7月7日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱，喜鵲財富在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項違規(guī)，已被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。同時，對公司董事長采取出具警示函措施。
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