A股估值處于歷史低位之際，首批浮動(dòng)費(fèi)率基金陸續(xù)發(fā)行。為幫助投資者把握低位布局時(shí)機(jī)，同時(shí)讓利于投資者、鼓勵(lì)長期投資，中歐基金發(fā)行首只浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品——中歐時(shí)代共贏混合發(fā)起式基金，該基金管理費(fèi)和基金持有時(shí)間掛鉤，持有時(shí)間越長，管理費(fèi)越低。
具體看來，中歐時(shí)代共贏混合根據(jù)持有人持有基金份額時(shí)間的不同，設(shè)置了A1類、A2類、A3類三類基金份額，對應(yīng)每年的管理費(fèi)率分別為1.20%、0.8%和0.6%。投資者買入確認(rèn)的份額均為A1類，持有滿1年自動(dòng)升級為A2類，持有滿3年自動(dòng)升級為A3類，份額類別隨持有時(shí)長自動(dòng)升級。若投資者多次申購A1類基金份額，則其持有的每筆基金份額分開計(jì)算持有期限，分開進(jìn)行基金份額自動(dòng)升級。在這樣的設(shè)計(jì)下，當(dāng)持有人所持有份額滿三年后，年管理費(fèi)率相當(dāng)于直接減半。
業(yè)內(nèi)分析人士表示，將管理費(fèi)與基金持有時(shí)間掛鉤，是實(shí)實(shí)在在地通過管理費(fèi)讓利，鼓勵(lì)長期持有，降低頻繁申贖等非理性操作，從而有效提升持有體驗(yàn)。同時(shí)，浮動(dòng)費(fèi)率產(chǎn)品在基金契約上建立了基金管理人與持有人的長期利益共擔(dān)機(jī)制，或?qū)⒋龠M(jìn)和鼓勵(lì)基金管理人進(jìn)一步提升主動(dòng)投資管理能力，進(jìn)而有望取得更好的投資表現(xiàn)。
據(jù)悉，中歐時(shí)代共贏混合擬由中生代基金經(jīng)理劉偉偉掌舵。劉偉偉擁有11年投研經(jīng)歷，從研究新能源行業(yè)起步，11年間其能力圈不斷拓展，從新能源產(chǎn)業(yè)鏈上下游的汽車、有色，到電子、通信、計(jì)算機(jī)等TMT領(lǐng)域，再到化工、建材等周期成長行業(yè)，研究覆蓋面廣泛。基于對產(chǎn)業(yè)趨勢的深度研究，劉偉偉善于從中觀視角出發(fā)，前瞻布局景氣度上行、長期發(fā)展空間較大的行業(yè)，并從中挖掘優(yōu)質(zhì)成長個(gè)股。
在中歐時(shí)代共贏混合的未來運(yùn)作上，劉偉偉指出，將重點(diǎn)配置5個(gè)左右在未來一兩年景氣度上行的產(chǎn)業(yè)鏈，每個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈精選3至5家具備持續(xù)增長能力的公司，形成股票池，再結(jié)合外部環(huán)境的變化和自身研究范圍的拓展進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。當(dāng)下重點(diǎn)關(guān)注四類成長方向——一是新能源，尋找龍頭企業(yè)格局穩(wěn)固，有超額利潤的公司；二是科技，挖掘受AI驅(qū)動(dòng)科技革命，能夠真正兌現(xiàn)基本面的公司；三是醫(yī)藥，關(guān)注增長穩(wěn)健、在特定賽道取得突破的企業(yè)；四是消費(fèi)，篩選受益于困境反轉(zhuǎn)、有競爭壁壘的公司。
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