每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 陳星
近日，銀保監(jiān)會開出4張罰單，中銀理財、中國銀行(601988)、光大理財、光大銀行(601818)被罰，合計罰款1490萬元。
具體來看，中銀理財?shù)睦碡敇I(yè)務(wù)存在公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財公司對關(guān)聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求六項違法違規(guī)行為，被罰款460萬元。
中國銀行理財業(yè)務(wù)老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈，被罰款200萬元。
光大理財?shù)倪`法違規(guī)行為主要有：公募理財產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標(biāo)；使用第三方移動辦公平臺存在風(fēng)險隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確等，被銀保監(jiān)會罰款430萬元。
光大銀行理財業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；托管機構(gòu)未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品集中度超標(biāo)；托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性要求，操作管理不到位三項違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會罰款400萬元。
光大理財表示，對于監(jiān)管機構(gòu)提出的意見和批評高度重視，逐條制定整改措施，并在現(xiàn)場調(diào)查過程中立查立改，除移動辦公平臺的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外，其他問題均已整改到位。目前，管理的理財產(chǎn)品運作有序、表現(xiàn)平穩(wěn)。未來，將進一步提高思想認識，堅持投資者利益最大化和審慎穩(wěn)健經(jīng)營原則，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求落實整改，持續(xù)強化內(nèi)控管理和風(fēng)險管控，加強體制機制建設(shè)，推動各項業(yè)務(wù)合規(guī)運行，全面落實好國家金融發(fā)展戰(zhàn)略部署及監(jiān)管政策有關(guān)要求。
最新評論