每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 陳星
近日，銀保監(jiān)會(huì)開出4張罰單，中銀理財(cái)、中國銀行(601988)、光大理財(cái)、光大銀行(601818)被罰，合計(jì)罰款1490萬元。
具體來看，中銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)業(yè)務(wù)存在公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同一合同項(xiàng)下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財(cái)公司對關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求六項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款460萬元。
中國銀行理財(cái)業(yè)務(wù)老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈，被罰款200萬元。
光大理財(cái)?shù)倪`法違規(guī)行為主要有：公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；使用第三方移動(dòng)辦公平臺(tái)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確等，被銀保監(jiān)會(huì)罰款430萬元。
光大銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；托管機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品集中度超標(biāo)；托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性要求，操作管理不到位三項(xiàng)違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)罰款400萬元。
光大理財(cái)表示，對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的意見和批評高度重視，逐條制定整改措施，并在現(xiàn)場調(diào)查過程中立查立改，除移動(dòng)辦公平臺(tái)的安全管控正在持續(xù)優(yōu)化整改中外，其他問題均已整改到位。目前，管理的理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作有序、表現(xiàn)平穩(wěn)。未來，將進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持投資者利益最大化和審慎穩(wěn)健經(jīng)營原則，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求落實(shí)整改，持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)管控，加強(qiáng)體制機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行，全面落實(shí)好國家金融發(fā)展戰(zhàn)略部署及監(jiān)管政策有關(guān)要求。
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