跨入2022年,有兩件大事發(fā)生:
一是A股開門黑,“基金股票”又跌上熱搜,新年愿望已經(jīng)從賺錢變?yōu)楸1尽?
二是資管新規(guī)“過渡期”落下帷幕,資管新規(guī)元年開啟。
對于第一件事,相信大家同病相憐,人已跌麻,天天吃面。
對于第二件事,很多人可能還沒意識到,也和自己息息相關(guān)。
簡單來說,大家有沒有發(fā)現(xiàn),現(xiàn)在銀行保本理財越來越少了,以前的智能存款、結(jié)構(gòu)性存款紛紛下架,取而代之的都是不保本的產(chǎn)品。
這些不保本的產(chǎn)品都有一個統(tǒng)一的名字:凈值化理財產(chǎn)品,在銀行理財中規(guī)模已經(jīng)超過80%。
背后的緣由就是資管新規(guī)要求“打破剛兌”,過去3年屬于“過渡期”,而從2022年開始,就意味著保本理財產(chǎn)品將正式退出歷史舞臺,理財“凈值化”的時代正式到來。
銀行理財收益低又不保本,以后理財該怎么辦呢?
來自中國基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示:截至2021年11月底,公募基金資產(chǎn)凈值合計再創(chuàng)歷史新高,達(dá)到25.32萬億元。
從誕生之日起,公募基金就是凈值化產(chǎn)品,而如今規(guī)模爆發(fā)式增長追趕銀行理財,很顯然通過配置基金去追求財富增值,已經(jīng)逐漸成為普通人投資的主流方式。
回看過去一年,雖然行情分化賺錢難,但是有一種基金卻備受追捧,這就是“固收+”基金。
大部分屬于偏債型基金,以“固收”為本,同時又能博取一定的超額收益,被冠以 “穩(wěn)穩(wěn)的幸!敝
不管是尋求銀行理財?shù)奶娲,還是在震蕩行情中追求穩(wěn)健收益,可以說“固收+”基金已經(jīng)成為成熟投資者的首選和標(biāo)配。
在“固收+”基金的布局上,天弘基金絕對算得上是大廠,旗下多只“固收+”基金聲名遠(yuǎn)揚。
最近,菜基發(fā)現(xiàn)天弘基金又帶來一款攻守兼?zhèn)涞摹肮淌?”基金,今天就來評測一下。
這款“固收+”基金名叫【天弘安康頤豐一年持有期混合型基金】,從名字可以看出,這只基金帶有一年封閉期。
結(jié)合基金定位,這是一只偏債混合型基金,主要投資于債券等固定收益類金融工具,股票倉位不超過30%,為投資者提供穩(wěn)健的投資工具。
雖然天弘安康頤豐是一只新基金,但是“天弘安康”系列基金已是久經(jīng)市場考驗。
代表基金天弘安康頤養(yǎng),成立9年來年年正收益,年化回報8.34%。
(數(shù)據(jù)來源:wind,已經(jīng)托管行復(fù)核,截至2021.09.30)
最大回撤為8.82%(2015),2016年以來最大回撤不超過3%,遠(yuǎn)低于同類平均。
按照索提諾比率計算,購買天弘安康頤養(yǎng),歷史平均只需要承擔(dān)1單位向下風(fēng)險,而收獲3.77單位的相對于銀行一年定存利率(1.5%)的年化超額收益率。
從歷史業(yè)績來看,天弘安康系列產(chǎn)品確實給投資者帶來了穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
說回天弘安康頤豐,不僅同樣出身安康系列產(chǎn)品,而且基金經(jīng)理姜曉麗也是天弘“固收+”基金的領(lǐng)軍人,上面所說的天弘安康頤養(yǎng)也是姜曉麗的成名作。
姜曉麗既是宏觀派也是實戰(zhàn)派,比如上面提到的2016年債災(zāi)前精準(zhǔn)撤退,正是源于姜曉麗對宏觀的準(zhǔn)確判斷,善于識別風(fēng)險并控制下行回撤。
除了姜曉麗,還有一位基金經(jīng)理賀劍,具有8年年金投資經(jīng)驗,投資風(fēng)格同樣穩(wěn)健,擅長信用債、轉(zhuǎn)債等投資。
在具體投資策略上,天弘安康頤豐配置80%以上的純債,通過票息收益和債券增強收益博取純債穩(wěn)定收益打底,并結(jié)合擅長的利率債量化策略增強債券的收益機會。
在其中比例20%左右的轉(zhuǎn)債投資上,盡量選取中低價轉(zhuǎn)債,追求轉(zhuǎn)債可以轉(zhuǎn)股的收益。
在權(quán)益投資上,借助天弘基金消費、醫(yī)藥、周期制造、TMT四大權(quán)益團隊的投研力量,以大盤股為主,在成長與價值之間進(jìn)行切換。
從投資策略可以看出,天弘基金內(nèi)部分工專業(yè)明確,這里不得不提一下,天弘基金固收團隊別具一格的特色:
內(nèi)設(shè)獨立的宏觀研究部門,負(fù)責(zé)宏觀研究與利率走勢研究,還有完全獨立于投資部門的信用研究團隊,以及業(yè)內(nèi)優(yōu)質(zhì)的可轉(zhuǎn)債研究團隊。
從而形成了二級債基、轉(zhuǎn)債基金、偏債混合三類固收+產(chǎn)品線,成立以來業(yè)績表現(xiàn)均大幅領(lǐng)先于同期業(yè)績比較基準(zhǔn)。
目前,天弘基金固收+管理規(guī)模已突破800億,為投資者提供了豐富的穩(wěn)健投資理財工具。
總的來說,天弘天弘安康頤豐師承名門,背靠天弘基金強大的“固收+”團隊,未來表現(xiàn)值得期待。
保本理財已經(jīng)成為歷史,如果你想要追求穩(wěn)健體驗,“固收+”基金配置正當(dāng)時。
天弘天弘安康頤豐一年持有期混合基金(013243),目前正在杭州銀行線上、線下渠道火熱發(fā)行中,感興趣的朋友可以進(jìn)行了解認(rèn)購,一年持有期更有利于管住追漲殺跌的手,牢牢抓住穩(wěn)穩(wěn)的幸福。
風(fēng)險提示:觀點僅供參考,不代表投資建議。市場有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎。過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。投資者在進(jìn)行投資前請仔細(xì)閱讀基金的《基金合同》、《招募說明書》等法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。天弘安康頤豐一年持有期每份基金份額最短持有期限為一年,在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出,基金份額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
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