深夜重磅！9億資產(chǎn)"人間蒸發(fā)",500人踩雷！坑了大批銀行的私募，剛上了"失聯(lián)名單"！

　　昨晚，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布了第32批疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)，其中涉及一家名叫深圳市中金國瑞基金管理有限公司的私募，在今年發(fā)生9億多資金無法兌付，涉及500多名投資者，引發(fā)市場關(guān)注。

　　中金國瑞基金疑似失聯(lián)

　　此次疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)“深圳市中金國瑞基金管理有限公司”，天眼查信息顯示，其成立于2011年10月19日，注冊資本高達(dá)1億元，而公司注冊地址在深圳市福田區(qū)農(nóng)科中心招商銀行(600036,股吧)大廈。

　　從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)看，深圳市中金國瑞基金由深圳市中金國瑞資本管理有限公司100%持股，穿透股權(quán)結(jié)構(gòu)看，其實(shí)控人是自然人秦鵬，持股99%。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)在2014年6月4日登記成私募證券投資基金管理人，目前公司旗下備案的私募基金有10只，包括股票策略量化、混合策略等。

　　公開資料顯示，中金國瑞基金的法定代表人、董事長秦鵬，曾經(jīng)在2004年6月到2009年7月在招商銀行任信貸業(yè)務(wù)代表，隨后自己干過幾年專業(yè)投資人，2011年成立了中金國瑞基金。

　　中金國瑞集團(tuán)的官微介紹也顯示，公司在2011年成立基金公司，專注量化對沖研究，2013年發(fā)行固收基金-中金匯富，2014年固定收益基金規(guī)模破億元，2015年基金總規(guī)模超5億元，2016年全面實(shí)施綜合金融戰(zhàn)略，基金專戶規(guī)模達(dá)到50億元，固定收益類規(guī)模達(dá)30億元。

　　500多名投資人9億多資金無法兌付

　　私募中金國瑞基金的爆雷，事發(fā)在今年5月，公司董事長秦鵬在內(nèi)部會議上宣布產(chǎn)品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益，隨后一些投資人收到了中金國瑞的清算告知書。由此，500多名投資者的9億多資金完全陷落。

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，根據(jù)《投委會與秦鵬見面會議紀(jì)要》顯示，牽涉其中的投資人總共有503個(gè)，總投資金額高達(dá)9.4億元。其中，投資1000萬元以上的有18人，50萬元以下的有204人，占投資人總數(shù)的40.6%；大部分投資人的出資金額介于50萬元至1000萬元之間。

　　在中金國瑞的投資者中，不乏法律、財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)人士，他們曾經(jīng)實(shí)地了解、查看公司相關(guān)資質(zhì)等，最初投資也獲得了及時(shí)的兌付，還會收到產(chǎn)品的凈值報(bào)告，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)也較小，因此對公司比較放心，愿意繼續(xù)投資。

　　還有一些投資人是中金國瑞的員工，據(jù)稱有90%的公司員工都購買了自家產(chǎn)品，因?yàn)樗麄冇欣�資金的壓力，有員工在業(yè)績不達(dá)標(biāo)的時(shí)候就會把自己的錢投進(jìn)去，就連家人和朋友也跟著投資，但他們覺得公司開發(fā)客戶比較正規(guī)，還通過了招行盡調(diào)，覺得沒什么問題，所以也愿意投資。

　　有大銀行做“背書”？

　　為什么那么多投資人愿意相信中金國瑞基金？包括其看起來的實(shí)力雄厚、實(shí)控人專業(yè)背景，還有很大原因是公司在宣傳中提到的大銀行的“背書”。

　　從投資者提供的中金國瑞路演文檔來看，中金國瑞旗下包括黃金投資、金融投資、產(chǎn)業(yè)投資三大主業(yè)，擁有云南現(xiàn)代礦業(yè)、華世集團(tuán)、中金國富等多家公司。天眼查顯示，與秦鵬相關(guān)的公司有27家，他是華世智能、華世藥業(yè)等8家公司的法人代表。

　　秦鵬的資料顯示，其曾就職于中國招商銀行、銀泰證券等機(jī)構(gòu)，專注于投資股票、黃金、外匯、期貨領(lǐng)域，通過穩(wěn)定的高收益回報(bào)策略得到業(yè)界的認(rèn)可。領(lǐng)導(dǎo)開發(fā)具有獨(dú)立知識產(chǎn)權(quán)的全功能算法交易系統(tǒng)Gold Algo Trading Experts System(GATES)并配合多策略量化對沖算法獲得優(yōu)異的投資收益。

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)的報(bào)道，中金國瑞的投資者中包括法律、財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)人士，他們表示，之所以相信中金國瑞，主要是因?yàn)檎猩蹄y行的原因。

　　中金國瑞從多個(gè)方面的宣傳中，顯示著其跟大行金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系。

　　值得注意的是，據(jù)中金國瑞的員工稱，他們通過了招行的盡調(diào)，接到了招行的委外理財(cái)單子，。投資者認(rèn)為，能接到招行委外資金的單，肯定通過了銀行方面嚴(yán)苛的盡調(diào)，而這也是業(yè)務(wù)員反復(fù)向投資者強(qiáng)調(diào)其安全性的最大賣點(diǎn)。

　　此外，業(yè)務(wù)員也會反復(fù)強(qiáng)調(diào)，秦鵬曾在招行工作過，公司開業(yè)時(shí)招行時(shí)任行長出席儀式等等。

　　另外，中金國瑞基金的辦公場所坐落在招行大廈，同時(shí)，其宣傳資料中也將招商銀行放在合作伙伴第一位，更是容易讓客戶錯(cuò)覺，招商銀行與這家金融公司有著密切合作。

　　“他們公司在招商銀行總部大樓一整層樓，裝修很氣派，一看就很有實(shí)力的樣子。那天我見了秦鵬，還有一個(gè)外國人，據(jù)稱是從國外請來的技術(shù)專家。我們主要聊了量化對沖策略，當(dāng)時(shí)在國內(nèi)這還是比較新鮮的東西。”有投資人表示。

　　除了招行，還有建行托管。據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，投資人向記者出具了一份蓋有建設(shè)銀行深圳福田支行公章的中金匯富量化基金每日凈值的表格，“中金國瑞在對外宣傳產(chǎn)品時(shí)，曾多次出示該凈值報(bào)告�！庇浾咦⒁獾�，該表格起止日期分別從2013年1月1日至2016年4月29日，其間持續(xù)盈利，年化收益率達(dá)40%以上。

　　中金國瑞在銷售過程中宣稱基金的托管銀行是中國建設(shè)銀行，但事發(fā)后多名投資者比對當(dāng)初打款時(shí)的賬戶發(fā)現(xiàn)，實(shí)際打款賬戶與托管賬戶最后四位數(shù)不一致。

　　投資者資金去向成謎

　　那么，中金國瑞基金發(fā)生兌付危機(jī)，資金到底去哪里了？

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道， 關(guān)于資金去向，相關(guān)工作人員通過在會議上和秦鵬對話時(shí)得知以下信息：

　　2.5億元發(fā)放利息；1.5億元發(fā)放員工提成；2億元為公司前期虧損；0.9億元為公司日常運(yùn)作；0.3億元用于軟件研發(fā)資金；余下資金用于投資：參股投資云南現(xiàn)代礦業(yè)勘察有限公司，其注冊資金為4715.4609萬元；全資投資蛟河市正益石材有限公司，注冊資金3000萬元，實(shí)繳資金未提及；全資投資華世醫(yī)藥公司，注冊資金為10200萬元，實(shí)繳資金未提及；全資投資香港富盈基金等。此外還有其他一些小的投資項(xiàng)目。以上這些公司目前均未產(chǎn)生利潤。

　　值得注意的是，投資者提供的系列材料表明，自2013年起，中金國瑞開始募集基金，類型是量化對沖基金，投資標(biāo)的為商品期貨、黃金和外匯等。中金國瑞宣稱出資20%作為劣后資金，保護(hù)投資人的本金安全，每年給予投資者10%～14%不等的固定收益，超額部分歸基金公司所有�！拔耶�(dāng)時(shí)就是沖著合同中約定有20%劣后資金才投資的，還有就是約定的投資標(biāo)的基本上是有價(jià)證券，流動性高，再怎么樣不至于虧得渣都不剩吧？”有投資人表示費(fèi)解。

　　一位投資人表示，在秦鵬和投資人代表第一次見面談及可清算的資產(chǎn)時(shí)，秦鵬表示有1000多萬美元被他轉(zhuǎn)移到香港進(jìn)行黃金和外匯交易，但不愿意透露香港交易賬戶的資金余額。根據(jù)秦鵬5月初在公司內(nèi)部講課時(shí)一名員工所拍攝的照片顯示，外匯交易賬戶共有8個(gè)子賬戶，其中一個(gè)子賬戶的交易資金為8000萬美元。

　　有員工及投資人表示，秦鵬此前曾多次在公司內(nèi)部培訓(xùn)和有投資者參加的講課中，宣傳他們運(yùn)作的產(chǎn)品有相當(dāng)一部分從事外匯交易，是通過內(nèi)保外貸的方式將資金轉(zhuǎn)移到香港，通過叫做AMA的證券公司進(jìn)行外匯交易。記者在中金國瑞官網(wǎng)看到，該網(wǎng)站在5月10日發(fā)布了一篇中金國瑞的考察團(tuán)結(jié)束6天迪拜考察的文章，主要參觀了AMA金融控股集團(tuán)和迪拜黃金交易所（DGCX）。

　　從公開報(bào)道中可查知，AMA首席執(zhí)行官叫于吉光。秦鵬與于吉光同為香港富銀集團(tuán)股東，秦鵬持有60%股份，于吉光占20%股份。但有投資者透露，于吉光已于2018年12月份因涉嫌外匯詐騙被上海警方羈押。

　　高管離職、公司搬空 承諾兌付至今未果

　　在2019年5月22日發(fā)出清算告知書，投資者的9億資金無法正常兌付。其實(shí)在清算告知書出來之后，不少投資者就趕往中金國瑞辦公所在地招商銀行大廈36樓了解情況，才知道公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和風(fēng)控部負(fù)責(zé)人已于4月先后離開，公司處于停業(yè)狀態(tài)。

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，有投資人告訴記者，中金國瑞已在5月31日從招商大樓搬空，現(xiàn)在沒有辦公地點(diǎn)。

　　記者也發(fā)現(xiàn)，原來中金國瑞官網(wǎng)還顯示資訊，4月底還組織人員赴迪拜進(jìn)行了6天訪問，流露出開發(fā)國際市場的傾向；5月7日，秦鵬作為香港科技大學(xué)優(yōu)秀校友代表，出席見證福田區(qū)政府與香港科技大學(xué)舉行的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目簽約儀式。但目前，基金君發(fā)現(xiàn)中金國瑞的官網(wǎng)已經(jīng)無法打開。

　　據(jù)證券時(shí)報(bào)報(bào)道，獲知中金國瑞出現(xiàn)兌付危機(jī)后，部分投資人迅速組織了投資人代表委員會與秦鵬進(jìn)行溝通，“秦鵬表示公司開始清算，自己會拿出所有的資產(chǎn)來償債�！币晃煌顿Y人說。

　　從投資者處獲得多個(gè)版本的兌付方案，包括多地的房產(chǎn)、黃金、股權(quán)等，價(jià)值高達(dá)28.78億元，兌付方案則包括展期、股權(quán)重組、資產(chǎn)重組、以物抵物等。

　　據(jù)投資人介紹，秦鵬拿出一些公司的股權(quán)，稱歡迎大家成為股東，“然而這些公司沒有實(shí)際運(yùn)營，也沒有盈利，連財(cái)務(wù)報(bào)表都沒有提供給我們�！鼻伫i又提出將原本的產(chǎn)品清算變成企業(yè)重組，提議全體投資者共同持有中金國瑞的企業(yè)股權(quán)，他變成職業(yè)經(jīng)理人，繼續(xù)進(jìn)行證券交易，用5～6年的時(shí)間陸續(xù)完成對投資者的本金兌付。比如由中金國瑞方再找一些資金，秦鵬操盤，產(chǎn)生的收益三七分成，資金方得三成，秦鵬七成，秦鵬的七成用于兌付�！斑@有一個(gè)前提就是我必須還能在外面工作，用這些資金產(chǎn)生正收益。”秦鵬在與投資者代表協(xié)商時(shí)表示。

　　投資人不認(rèn)可這一方案�！斑@些都不靠譜。秦鵬每天的借口都不一樣，只是為了拖延時(shí)間。唯一一套可用于變現(xiàn)的房產(chǎn)也已經(jīng)被一位投資800萬的客戶申請了訴訟保全�！庇型顿Y者氣憤地表示，秦鵬已于今年5月辦理離婚，并正在辦理香港的移民手續(xù)。

　　今年6月10日，在投委會的多方努力下，秦鵬終于露面與投資者代表協(xié)商清算事宜。在這次會議上，秦鵬簽下一份還款保證書，保證書顯示“本人秦鵬承諾以個(gè)人名下及關(guān)聯(lián)人代持的所有資產(chǎn)，以及未來可能的所有收入，作為償還中金國瑞、中金國瑞控股及中金萬能投資有關(guān)的匯富基金、黃金合同、債券轉(zhuǎn)讓合同、中金萬能投資合同的投資者的未清償投資本金和利息的還款來源�！�

　　但自此以后，投資者再也沒有聯(lián)系上秦鵬，電話、微信也均無回應(yīng)。

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