盈米基金獲準(zhǔn)投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)

    中國(guó)公募基金“買方投顧”時(shí)代來(lái)臨

　　12月13日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，盈米基金成為公募基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。與盈米基金一同獲批的機(jī)構(gòu)包括騰安基金、螞蟻基金，此次3家極具代表性的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)投顧資格的獲批，代表著公募基金投顧試點(diǎn)范圍的擴(kuò)大以及投顧業(yè)務(wù)的多樣性，也是對(duì)中國(guó)特色投顧服務(wù)體系的探索和實(shí)踐，中國(guó)的投顧時(shí)代正在來(lái)臨。

　　盈米基金在創(chuàng)立伊始便以“買方投顧”為目標(biāo)，將 “改變中國(guó)人買基金的方式，幫助更多的人實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的回報(bào)”作為使命，致力于將深厚的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)深度融合，為投資者了提供高品質(zhì)的一站式基金投資服務(wù)解決方案。且慢作為盈米旗下面向個(gè)人投資者的理財(cái)平臺(tái)于2016年7月上線至今，堅(jiān)持“堅(jiān)定站在客戶一邊”的價(jià)值觀，不斷踐行買方投顧的理念和實(shí)踐，在改善客戶基金投資體驗(yàn)、幫助客戶實(shí)現(xiàn)回報(bào)的道路上形成了自己的特色與經(jīng)驗(yàn)。

　　幫助客戶解決回報(bào)問題——“買方投顧”核心使命

　　中國(guó)基金行業(yè)過(guò)去二十年高速增長(zhǎng)，整個(gè)行業(yè)規(guī)模突破13萬(wàn)億，權(quán)益類資產(chǎn)的平均年化收益率16.18%，基金表現(xiàn)大大超越市場(chǎng)。但是基金賺錢基民不賺錢、權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模不增反降等問題依然存在。從行業(yè)制度設(shè)計(jì)上看，公募基金公司與客戶之間缺少一個(gè)重要的投顧角色和一套投顧服務(wù)體系，而這正是歐美資產(chǎn)管理行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展的基礎(chǔ)之一。公募基金經(jīng)過(guò)二十年的發(fā)展，產(chǎn)品數(shù)量超過(guò)了5000多只，“擇基、擇時(shí)”的難題困擾著廣大投資者。在這樣的背景下，市場(chǎng)更需要專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，解決投資者投資困惑的問題。“買方投顧”成為市場(chǎng)剛需。

　　買方投顧是站在買方立場(chǎng)上向普通投資者提供專業(yè)建議，降低其盲目投資風(fēng)險(xiǎn)，幫助其實(shí)現(xiàn)可持續(xù)回報(bào)以及實(shí)現(xiàn)對(duì)美好生活的向往。同時(shí)，買方投顧利用傳播正確投資理念的方式，經(jīng)營(yíng)的是客戶的信任，有利于幫助投資者克服人性弱點(diǎn)和投機(jī)心態(tài)，這正是國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)擴(kuò)大權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模的必由之路。這就需要買方投顧不僅在前期為投資者做好預(yù)期管理，幫助投資者解決“擇基、擇時(shí)”等決策問題，還需要跟隨市場(chǎng)環(huán)境在關(guān)鍵階段幫助客戶管理風(fēng)險(xiǎn)、渡過(guò)波動(dòng)，投顧最重要的目標(biāo)是需要為客戶解決回報(bào)問題，這才是中國(guó)的“買方投顧”的核心使命。

　　本次投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)的推行，正是從客戶的需求出發(fā)，站在買方的角度提供以公募基金為標(biāo)的資產(chǎn)配置解決方案，這也是未來(lái)公募基金產(chǎn)業(yè)鏈上最重要的創(chuàng)新。面對(duì)龐大的中產(chǎn)階級(jí)群體的財(cái)富焦慮，買方投顧可以幫助更多的老百姓(603883,股吧)將短錢變成長(zhǎng)錢，推動(dòng)行業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展，并且促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　踐行買方投顧 且慢模式初見成效

　　作為國(guó)內(nèi)率先推出智能基金組合的平臺(tái)，且慢一直堅(jiān)持站在客戶一邊，幫助投資者正確理解投資理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，用理念引導(dǎo)投資者梳理可配置資產(chǎn)，用嚴(yán)選策略為投資者提供解決方案，全程做好陪伴服務(wù)，從而提升投資者的投資體驗(yàn)。經(jīng)過(guò)了近三年的摸索，且慢初步形成了一套行之有效的投顧服務(wù)體系，并受到了廣大客戶的認(rèn)可和青睞，被譽(yù)為是財(cái)富管理行業(yè)的“一股清流”。

　　且慢放棄了目前市場(chǎng)上流行的按短期收益率排名賣單只基金的模式，不以短期收益給投資者灌輸預(yù)期，在“投前”階段幫助投資者明確預(yù)期，引導(dǎo)投資者利用“四筆錢”的理念明確資產(chǎn)劃分；在“投中”階段提供嚴(yán)選的、以組合為特色的資產(chǎn)配置方案，幫助投資者解決資金結(jié)構(gòu)進(jìn)出不合理的頑疾，避免追漲殺跌；在極其重要的“投后”階段，完善的問診系統(tǒng)、陪伴系統(tǒng)為投資者提供了持續(xù)的陪伴服務(wù)。且慢在不同階段均為投資者提供了完善的“顧”的服務(wù)，并與嚴(yán)選策略搭配，形成有效的閉環(huán)投顧體系。且慢期望幫助每一位投資者管好每一筆錢，放下心中焦慮。

　　基金投顧的探索才剛剛拉開序幕，真正的考驗(yàn)其實(shí)是“投資顧問”這一商業(yè)模式能否真正獲得客戶的認(rèn)可，成為獨(dú)立于銷售渠道和資產(chǎn)管理方的第三方，成為我國(guó)資本市場(chǎng)“長(zhǎng)錢”的主力培育者。盈米基金CEO肖雯表示：“盈米基金希望在前期“買方投顧”探索的基礎(chǔ)上，能夠進(jìn)一步完善投顧服務(wù)體系，成為代表投資者利益的、受人尊敬的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。”